NHNN ban hành Thông tư hướng dẫn giao dịch ngoại tệ của các TCTD

NHNN ban hành Thông tư hướng dẫn giao dịch ngoại tệ của các TCTD

Ngày 2/10/2015, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đã ký ban hành Thông tư số 15/2015/TT-NHNN hướng dẫn giao dịch ngoại tệ trên thị trường ngoại tệ của các tổ chức tín dụng (TCTD) được phép hoạt động ngoại hối có hiệu lực kể từ ngày 5/10/2015.

Thông tư bao gồm 4 Chương, 18 Điều, trong đó có một số nội dung sửa đổi, bổ sung so với Quyết định 1452/2004/QĐ-NHNN ngày 10/11/2004 và một số quy định khác có liên quan như cơ sở xác định tỷ giá giữa VNĐ với đô la Mỹ, yêu cầu về chứng từ xuất trình khi giao dịch ngoại tệ, trách nhiệm của TCTD được phép trong việc ban hành quy định nội bộ về quy trình giao dịch ngoại tệ phù hợp với quy định tại Thông tư này.

Phạm vi giao dịch theo Thông tư gồm (i) TCTD được thực hiện giao dịch giao ngay, kỳ hạn, hoán đổi, quyền chọn với TCTD khác; (ii) TCTD được thực hiện giao dịch giao ngay, kỳ hạn, hoán đổi, quyền chọn (trừ giao dịch mua quyền chọn) với các tổ chức kinh tế; (iii) TCTD được thực hiện giao dịch giao ngay, kỳ hạn, quyền chọn (trừ giao dịch mua quyền chọn) với người cư trú là tổ chức khác và cá nhân; (iv) TCTD được thực hiện giao dịch giao ngay với người không cư trú là tổ chức, cá nhân;

Tỷ giá kỳ hạn giữa VNĐ với đô la Mỹ trong giao dịch kỳ hạn được quy định sẽ do các bên thỏa thuận nhưng không được vượt quá mức tỷ giá được xác định trên cơ sở tỷ giá giao ngay vào ngày giao dịch, chênh lệch giữa hai mức lãi suất hiện hành là lãi suất tái cấp vốn do Ngân hàng Nhà nước công bố và lãi suất mục tiêu đô la Mỹ của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ, gắn với kỳ hạn của giao dịch.

Về kỳ hạn theo quy định của Thông tư, kỳ hạn của giao dịch kỳ hạn và giao dịch kỳ hạn trong giao dịch hoán đổi giữa VNĐ và ngoại tệ tối thiểu từ 3-365 ngày kể từ ngày giao dịch.

Ngày thanh toán trong giao dịch giao ngay, giao dịch giao ngay trong giao dịch hoán đổi do các bên thỏa thuận nhưng tối đa không quá 2 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch. Ngày thanh toán trong giao dịch kỳ hạn, giao dịch kỳ hạn trong giao dịch hoán đổi là ngày cuối cùng của kỳ hạn giao dịch.

Khách hàng phải xuất trình giấy tờ và chứng từ cung cấp đầy đủ thông tin khi thực hiện các giao dịch ngoại tệ với TCTD gồm (i) mua ngoại tệ trong giao dịch giao ngay, kỳ hạn, hoán đổi; (ii) mua quyền chọn mua ngoại tệ.

Thông tư số 15/2015/TT-NHNN có hiệu lực thi hành kể từ ngày 5/10/2015.

* Chi tiết Thông tư số 15/2015/TT-NHNN

Anh Đức