Tháng 1: Lãi suất huy động và cho vay USD tăng 0,5%/năm
Ngân hàng Nhà nước vừa điểm qua đôi nét chính về hoạt động ngân hàng trong tháng 01/2010:
I- CÔNG TÁC CHỈ ĐẠO, ĐIỀU HÀNH CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC:
1. Quán triệt các nhiệm vụ trọng tâm của ngành Ngân hàng năm 2010: Thực hiện ý kiến chỉ đạo của Thủ tướng Chính phủ tại Hội nghị triển khai nhiệm vụ năm 2010, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đã yêu cầu các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, các tổ chức tín dụng tập trung thực hiện tốt các nhiệm vụ chủ yếu trong năm 2010 như sau:
- Đổi mới, nâng cao chất lượng dự báo thống kê; điều hành chính sách tiền tệ, tỷ giá linh hoạt, thận trọng, phù hợp với mục tiêu tăng trưởng kinh tế, kiểm soát lạm phát, đẩy mạnh xuất khẩu và ổn định kinh tế vĩ mô năm 2010.
- Điều chỉnh mạnh mẽ cơ cấu tín dụng theo hướng tập trung vốn cho lĩnh vực sản xuất để tạo việc làm, thúc đẩy tăng trưởng bền vững; kiểm soát chặt chẽ chất lượng tín dụng, hạn chế tối đa nợ xấu phát sinh; tăng cường công tác thanh tra, giám sát hoạt động của các tổ chức tín dụng; đẩy nhanh tiến độ triển khai Đề án thanh toán không dùng tiền mặt.
- Tập trung hoàn thiện thể chế về tiền tệ và hoạt động ngân hàng, trọng tâm là hoàn thiện 02 dự án Luật để trình Quốc hội Khoá XII thông qua tại Kỳ họp thứ 7.
- Tăng cường hợp tác quốc tế và quan hệ đối ngoại để tranh thủ nguồn vốn, hỗ trợ kỹ thuật từ bên ngoài và nâng cao uy tín, tiếng nói của hệ thống ngân hàng Việt Nam trong quan hệ với các tổ chức tài chính, tiền tệ và đối tác quốc tế.
- Triển khai tích cực công tác cải cách hành chính với trọng tâm là rà soát và thực thi các phương án đơn giản hoá thủ tục hành chính trong ngành Ngân hàng.
2. Điều hành tiền tệ - tín dụng:
Thực hiện Nghị quyết số 03/NQ-CP ngày 15/01/2010 của Chính phủ và Chỉ thị số 2008/CT-TTg ngày 01/12/2009 của Thủ tướng Chính phủ, trong tháng 01/2010, Ngân hàng Nhà nước đã triển khai các giải pháp nhằm ổn định thị trường tiền tệ, bảo đảm khả năng thanh khoản của hệ thống ngân hàng, kiểm soát chặt chẽ tốc độ tăng tổng phương tiện thanh toán, dư nợ tín dụng. Cụ thể:
- Giữ nguyên lãi suất cơ bản bằng Đồng Việt Nam ở mức 8%/năm, lãi suất tái cấp vốn ở mức 8%/năm, lãi suất tái chiết khấu ở mức 6%/năm.
- Điều chỉnh giảm 3% tỷ lệ dự trữ bắt buộc đối với tiền gửi bằng ngoại tệ không kỳ hạn và có kỳ hạn dưới 12 tháng, giảm 1% đối với tiền gửi bằng ngoại tệ có kỳ hạn từ 12 tháng trở lên để tạo điều kiện cho các tổ chức tín dụng mở rộng cung ứng vốn bằng ngoại tệ cho nền kinh tế, giảm áp lực trong việc bảo đảm thanh khoản bằng đồng Việt Nam trong dịp Tết Nguyên Đán Canh Dần.
- Tiếp tục chỉ đạo các tổ chức tín dụng thực hiện có hiệu quả chính sách hỗ trợ lãi suất trong năm 2010. Ban hành Thông tư số 02/2010/TT-NHNN ngày 22/01/2010 quy định chi tiết thi hành việc hỗ trợ lãi suất vay vốn ngân hàng trong năm 2010 để mua máy móc, thiết bị, vật tư phục vụ sản xuất nông nghiệp và vật liệu xây dựng nhà ở khu vực nông thôn.
- Để đảm bảo đáp ứng kịp thời, đầy đủ nhu cầu thanh toán và chi trả tiền mặt của nền kinh tế trong dịp Tết Nguyên Đán, Ngân hàng Nhà nước đã chủ động triển khai đồng bộ nhiều giải pháp, như:
+ Chỉ đạo các ngân hàng thương mại chuẩn bị vốn kinh doanh, ưu tiên cho bảo đảm thanh toán, cho vay phải trên cơ sở cân đối vốn huy động; rà soát và nắm chắc kế hoạch rút tiền gửi của Kho bạc Nhà nước, Bảo hiểm Xã hội, khách hàng gửi và vay để bố trí vốn chi trả.
+ Thành lập Tổ công tác (hoạt động từ ngày 15/12/2009 đến giáp Tết Canh Dần) với nhiệm vụ nắm bắt diễn biến tiền mặt hàng ngày tại các Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố để tổ chức điều chuyển tiền khi có yêu cầu và xử lý các vấn đề phát sinh, đáp ứng kịp thời nhu cầu tiền mặt trên từng địa bàn; chuẩn bị tốt các điều kiện cần thiết phục vụ công tác điều chuyển tiền mặt.
Nhờ triển khai chủ động, quyết liệt các biện pháp chỉ đạo, điều hành nên thị trường tiền tệ trong tháng 01/2010 tiếp tục được duy trì ổn định, khả năng thanh khoản của hệ thống ngân hàng được cải thiện so với tháng 12/2009.
3. Quản lý ngoại hối:
- Trong tháng 01/2010, thị trường ngoại tệ đã có nhiều chuyển biến tích cực, tính thanh khoản được cải thiện, các tổ chức tín dụng đã mua được ngoại tệ từ các tập đoàn, tổng công ty nhà nước; lượng ngoại tệ Ngân hàng Nhà nước bán hỗ trợ các tổ chức tín dụng đã giảm mạnh so với tháng trước và Ngân hàng Nhà nước đã mua được ngoại tệ từ các tổ chức tín dụng.
- Thực hiện chỉ đạo của Thủ tướng Chính phủ về quản lý vàng và sàn giao dịch vàng, Ngân hàng Nhà nước đã khẩn trương triển khai quyết liệt các biện pháp như:
+ Ban hành Thông tư bãi bỏ quy định về việc kinh doanh vàng trên tài khoản ở nước ngoài, theo đó các tổ chức tín dụng và doanh nghiệp kinh doanh vàng trên tài khoản ở nước ngoài phải chấm dứt mọi hoạt động kinh doanh vàng trên tài khoản ở nước ngoài kể từ ngày 6/01/2010.
+ Chỉ đạo các ngân hàng thương mại ngừng ngay việc cho vay đối với nhu cầu vốn để đầu tư kinh doanh trên sàn giao dịch vàng và thu hồi nợ vay đối với các khoản vay đã giải ngân để đầu tư kinh doanh trên sàn giao dịch vàng.
+ Phối hợp với các bộ, ngành liên quan triển khai việc chấm dứt hoạt động của các sàn giao dịch vàng; chuẩn bị các biện pháp khắc phục những vấn đề có thể phát sinh sau khi bãi bỏ tài khoản kinh doanh vàng ở nước ngoài và đóng cửa các sàn vàng trong nước.
4. Đảm bảo an toàn và phát triển hệ thống ngân hàng:
- Quán triệt chỉ đạo của Thủ tướng Chính phủ, Ngân hàng Nhà nước đã tăng cường triển khai các biện pháp bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng như: (i) Tiếp tục chỉ đạo các Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố tăng cường theo dõi, giám sát chặt chẽ diễn biến của thị trường tiền tệ và hoạt động của các ngân hàng thương mại để kịp thời xử lý các vấn đề phát sinh; (ii) Kiểm tra đột xuất về tỷ giá tại 05 ngân hàng thương mại và làm việc với 08 tổ chức tín dụng để đánh giá mức độ an toàn hoạt động; (iii) Tập trung hoàn thiện các quy định liên quan đến tiêu chuẩn, điều kiện hoạt động của các tổ chức tín dụng, các tổ chức tài chính quy mô nhỏ, hoạt động ngân hàng của các tổ chức khác theo hướng đơn giản hóa thủ tục, đảm bảo sự bình đẳng trong tiếp cận thị trường và kinh doanh dịch vụ tiền tệ ngân hàng; (iv) Chỉ đạo các ngân hàng thương mại nâng cao năng lực tài chính, bảo đảm duy trì mức vốn tự có của các ngân hàng phù hợp với quy mô tài sản có theo quy định của Ngân hàng Nhà nước về tỉ lệ an toàn vốn tối thiểu.
- Để đảm bảo thực hiện đúng lộ trình tăng vốn điều lệ theo quy định tại Nghị định số 141/2006/NĐ-CP ngày 22/11/2006 của Chính phủ về danh mục mức vốn pháp định của các tổ chức tín dụng, Ngân hàng Nhà nước đã yêu cầu các tổ chức tín dụng báo cáo kết quả thực hiện tăng vốn năm 2009 và khẩn trương xây dựng Kế hoạch tăng vốn trong năm tài chính 2010 trình các cấp có thẩm quyền thông qua theo quy định hiện hành.
II- MỘT SỐ TÌNH HÌNH TIỀN TỆ, TÍN DỤNG TRONG THÁNG 01/2010:
1- Lãi suất
- Đối với lãi suất VND: So với tháng trước, mặt bằng lãi suất huy động ít biến động, hiện đang phổ biến ở mức 10-10,49%/năm. Lãi suất cho vay thông thường phổ biến ở mức 12%/năm; lãi suất cho vay thỏa thuận đối với các nhu cầu vốn phục vụ đời sống, cho vay thông qua nghiệp vụ phát hành và sử dụng thẻ tín dụng phổ biến ở mức 15-17%/năm.
- Đối với lãi suất USD: So với tháng trước, lãi suất huy động và cho vay tăng từ 0,5-0,6%/năm. Lãi suất huy động phổ biến ở mức 2,3-4,5%/năm, lãi suất cho vay tăng từ 0,5-1%/năm, hiện nay phổ biến ở mức 6-8%/năm.
2-Tỷ giá
Ngày 30/01, tỷ giá bình quân trên thị trường liên ngân hàng ở mức 17.941đ/USD, không thay đổi so với cuối năm 2009; tỷ giá giao dịch của các tổ chức tín dụng luôn kịch trần cho phép.
3- Tổng phương tiện thanh toán
Tổng phương tiện thanh toán tháng 01/2010 ước tăng 1,5% so với tháng trước.
4- Huy động vốn
Tổng số dư tiền gửi của khách hàng tại các tổ chức tín dụng tháng 01/2010 ước tăng 0,3% so với tháng trước.
5- Cho vay nền kinh tế
Tín dụng đối với nền kinh tế tháng 01/2010 ước tăng 1% so với tháng trước.
SBV