Agribank mất tiền vì cho doanh nghiệp mượn lại giấy tờ thế chấp

26/10/2015 22:34
26-10-2015 22:34:00+07:00

Agribank mất tiền vì cho doanh nghiệp mượn lại giấy tờ thế chấp

Đã nhận thế chấp, cho vay 628 tỉ đồng nhưng Agribank CN 6 lại cho doanh nghiệp "mượn" giấy tờ tài sản thế chấp, từ đó doanh nghiệp này đã đem thế cho ngân hàng khác vay tiếp.

Các bị cáo trong phần xét hỏi tại phiên tòa - Ảnh: Hoàng Điệp

Ngày 26-10, TAND TP.HCM tiếp tục xử sơ thẩm vụ tham nhũng, gây thất thoát hơn 966 tỉ đồng xảy ra tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Chi nhánh 6 (Agribank CN 6).

“Tay không” lấy tiền của Agribank

HĐXX tiếp tục làm rõ hành vi lừa đảo 628 tỉ đồng của Dương Thanh Cường (giám đốc Công ty TNHH đầu tư xây dựng Tấn Phát) và những vi phạm của các cán bộ Agribank CN6 có liên quan gồm: Hồ Đăng Trung, Hồ Văn Long và Phạm Hoàng Thọ.

Trong vụ việc này, Cường đã dùng chính tài sản mình định mua, thế chấp ngân hàng lấy tiền trả cho người nắm quyền sử dụng đất.

Theo đó, hồ sơ vụ án nêu rõ Công ty TNHH sản xuất và thương mại Thanh Phát do Dương Thanh Cường lập ra năm 2007. Cuối năm 2007, Cường có ý định thực hiện dự án đầu tư xây dựng cao ốc, căn hộ và biệt thự vườn Thanh Phát tại xã Phong Phú, huyện Bình Chánh, TP.HCM.

Cường gặp Hồ Đăng Trung đề nghị vay 700 tỉ đồng để thực hiện dự án.

Trung đồng ý và giao cho Hồ Văn Long, trưởng phòng tín dụng làm hồ sơ vay vốn với mục đích để thanh toán đền bù giải tỏa mặt bằng và các chi phí để đầu tư xây dựng khu biệt thự vườn Thanh Phát với thời hạn vay 60 tháng, thế chấp các thửa đất tại xã Phong Phú thuộc dự án.

Sau đó, từ tháng 12-2007 đến tháng 9-2008 Hồ Đăng Trung đã giải ngân cho công ty Thanh Phát của Dương Thanh Cường 628 tỉ bằng 16 giấy nhận nợ.

Sau khi nhận tiền, một phần Cường dùng để trả vào tài khoản cho bà Trần Hoa Mai, người có đất ở Bình Chánh bán cho Dương Thanh Cường với tổng số tiền là 171 tỉ, còn lại Cường dùng để thanh toán các khoản vay ngân hàng và sử dụng cá nhân.

Sau khi thế chấp 23 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và nhận 628 tỉ đồng bằng nhiều hợp đồng thế chấp không công chứng tại Ngân hàng Agribank CN và biết dự án không được cơ quan chức năng cấp phép, Cường tiếp tục đến gặp ông Trầm Bê, Phó Chủ tịch HĐQT và Chủ tịch hội đồng tín dụng Ngân hàng Phương Nam (nay là Sacombank) đề nghị vay tiền.

Ông Trầm Bê nói sẽ đồng ý nếu có tài sản thế chấp.

Mượn lại giấy tờ, mang sang ngân hàng khác vay tiếp

Bằng chiêu cũ, Dương Thanh Cường lại làm công văn sang Agribank CN 6 để hỏi mượn lại toàn bộ giấy chứng nhận của dự án đầu tư tại xã Phong Phú để "trình TP.HCM duyệt dự án đầu tư".

Đề xuất mượn 23 giấy chứng nhận này của Cường lại được Hồ Văn Long ký duyệt đồng ý. Sau khi lừa lấy được giấy tờ từ Agribank CN, Cường mang sang Ngân hàng Phương Nam (PNB) để vay tiền.

Và từ ngày 12-4-2008 đến 5-6-2009, công ty Bình Phát (do Phạm Hoàng Thọ làm giám đốc), Thọ và Dương Thanh Cường đã ký hợp đồng tín dụng vay của Phương Nam tổng cộng 266 tỉ đồng và 18.000 lượng vàng.

Hết thời hạn mượn giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, Agribank chi nhánh 6 yêu cầu Dương Thanh Cường trả giấy những Cường làm thủ tục xin gia hạn như cách mà Dương Thanh cường đã làm đối với khoản vay 170 tỉ.

Về sai phạm đối với việc cho vay tại Agribank Chi nhánh 6, cơ quan điều tra đã trưng cầu giám định viên của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đối với các hợp đồng tín dụng trị giá 628 tỉ và đã có kết luận: việc cho vay chưa được cấp cho phép, không thẩm định và tái thẩm định các điều kiện vay vốn... là vi phạm pháp luật.

Tại phiên tòa, các bị cáo đứng tên đại diện doanh nghiệp vay các khoản nợ tiếp tục khẳng định mình làm theo chỉ đạo của Dương Thanh Cường.

Bị cáo Phạm Hoàng Thọ (nguyên Phó Giám đốc Thanh Phát) khai được Thanh Cường bổ nhiệm chức vụ giám đốc, phó giám đốc từ năm 2008. Thọ không trực tiếp can dự vào hoạt động của công ty mà chỉ ký các văn bản theo chỉ dẫn của Thanh Cường.

Đại diện Viện KSND TP.HCM phân tích thêm trong thời gian thế chấp 23 giấy tờ đất để Ngân hàng Phương Nam giải ngân 130 tỉ đồng, các bị cáo vẫn được nhận khoản vay của Agribank CN 6.

Như vậy, bằng phương thức luồn lách tinh vi là mượn tài sản thế chấp, các bị cáo cùng lúc vay tiền ở hai tổ chức tín dụng.

Hoàng Điệp

tuổi trẻ

 





TIN CÙNG CHUYÊN MỤC

Ngân hàng SCB ‘đòi’ toàn bộ tài sản của bà Trương Mỹ Lan để khắc phục hậu quả

Khi phiên xét xử đang diễn ra, Ngân hàng SCB có kiến nghị tòa giao tòa nhà 127 Pasteur và toàn bộ tài sản của bị cáo Trương Mỹ Lan cho SCB toàn quyền sử dụng.

Ví điện tử còn sống khỏe giữa “rừng” Mobile Banking?

Không chỉ phải cạnh tranh gay gắt với các đối thủ cùng ngành, giờ đây các nhà phát triển ví điện tử còn “đau đầu” giải bài toán thu hút khách hàng khi các nhà băng...

VietABank công bố báo cáo tài chính kiểm toán năm 2023

Ngân hàng TMCP Việt Á (VietABank) vừa công bố báo cáo kiểm toán năm 2023 với những điểm tích cực như huy động vốn, dư nợ, thu nhập từ chứng khoán đầu tư (TPCP) đều...

Người dân giảm gửi tiền vào ngân hàng

Xu hướng giảm lãi suất huy động tiếp tục được duy trì trong quý 1/2024 khiến người dân không còn mặn mà với việc gửi tiết kiệm vào ngân hàng.

Bắt nữ Giám đốc Ngân hàng MSB chi nhánh Thanh Xuân lừa đảo 338 tỷ đồng

Thiếu tướng Nguyễn Thanh Tùng, Phó giám đốc Công an TP. Hà Nội cho biết, Cơ quan điều tra đã khởi tố vụ án, bắt tạm giam bà Bùi Thị Hoài Anh, Giám đốc ngân hàng MSB...

Thêm khách hàng tố tài khoản tại MSB 'bốc hơi' gần 28 tỷ đồng

Vụ việc một tài khoản tại Ngân hàng MSB bị "bốc hơi" hơn 58 tỷ đồng chưa hết ồn ào thì lại có thêm một khách hàng phản ánh cũng bị rút sạch số tiền 27,7 tỷ đồng.

Đang thi hành 4 bản án, ông Trần Phương Bình tiếp tục hầu tòa

Dù đang thi hành 4 bản án, với tổng hình phạt chung là tù chung thân nhưng ông Trần Phương Bình tiếp tục phải hầu tòa vì làm thất thoát của Ngân hàng Đông Á 981 tỷ...

Giá USD ngân hàng lập đỉnh mới

Giá USD tại các ngân hàng thương mại hôm nay lập đỉnh mới, có ngân hàng đưa giá bán vượt mốc 25.000 đồng/USD. Còn giá USD trên thị trường tự do lại hạ nhiệt.

Nam A Bank được Moody’s nâng bậc xếp hạng, dự kiến tăng vốn mạnh mẽ

Nam A Bank (mã chứng khoán NAB - HOSE) vừa được Tổ chức xếp hạng tín nhiệm hàng đầu thế giới Moody’s nâng bậc đánh giá tín nhiệm nhiều chỉ số xếp hạng quan trọng.

Tiên phong xu hướng ngân hàng mở, OCB hướng đến giải pháp tài chính xanh 

Với chiến lược hướng đến mô hình quản trị  bền vững, Ngân hàng Phương Đông (OCB) đã và đang tiên phong trong cuộc đua triển khai Open API theo xu hướng ngân hàng mở...

Cổ phiếu ngân hàng

Cổ phiếu bảo hiểm


TIN CHÍNH




ĐỌC NHIỀU NHẤT


Hotline: 0908 16 98 98