Cán bộ thụt két 114 tỉ, kiểm tra 200 hồ sơ không phát hiện

24/04/2019 21:03
24-04-2019 21:03:00+07:00

Cán bộ thụt két 114 tỉ, kiểm tra 200 hồ sơ không phát hiện

Liên quan vụ cán bộ ngân hàng thụt két hơn 114 tỉ đồng, đại diện Ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn Đắk Lắk, cho biết đã từng kiểm tra 200 bộ hồ sơ tại chi nhánh Krông Bông nhưng không phát hiện sai sót.

Đại diện Agribank Đắk Lắk trả lời HĐXX - Ảnh: TRUNG TÂN

Ngày xét xử thứ hai đối với vụ án này cho thấy nhiều sai sót trong việc cho vay, kiểm tra tài sản thế chấp… tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn (Agribank) chi nhánh Krông Bông - một trong hàng chục đơn vị thuộc quyền quản lý của Agribank Đắk Lắk.

Tại tòa, đại diện Agribank Đắk Lắk cho biết theo quy định của đơn vị, mỗi lãnh đạo, cán bộ, nhân viên tại các chi nhánh, phòng giao dịch được cấp một thẻ để thực hiện nhiệm vụ quản lý theo thẩm quyền.

Theo đó, thẻ ETOKEN của mỗi người có quyền hạn, chức năng khác nhau theo phân cấp, nhiệm vụ và ai cũng có tên tài khoản, mật khẩu riêng để bảo mật.

"Thẻ ETOKEN và tài khoản, mật khẩu như những barie canh gác, chốt chặn quá trình cho vay, tiếp nhận tài sản đảm bảo của khách hàng gửi. Tuy nhiên, từ lãnh đạo, cán bộ, nhân viên tại Agribank Krông Bông đều làm trái quy định, thiếu trách nhiệm dẫn đến việc Chu Ngọc Hải có thể chiếm đoạt số tiền hơn 114 tỉ đồng", đại diện Agribank Đắk Lắk nói.

Theo đó, ông Ngô Quốc Vinh, nguyên giám đốc Agribank Krông Bông được cấp quyền kiểm soát cao nhất nhưng giao thẻ, tài khoản và mật khẩu cho nhân viên giữ để… sử dụng như giám đốc.

Tương tự, nhiều cán bộ, tín dụng, kế toán, giao dịch viên cũng được cấp thẻ ETOKEN, tài khoản riêng nhưng đều đưa ra… sử dụng chung.

Tại tòa, các cán bộ, nhân viên khai do "giám đốc chỉ đạo phải công khai tài khoản, mật khẩu của thẻ này mỗi thành viên trong đơn vị để dùng chung, giúp công việc trôi chảy".

Đây là kẽ hở khiến Chu Ngọc Hải dễ bề sử dụng các thẻ này để "vượt tường lửa" mọi khâu kiểm soát, hậu kiểm và cho "bốc hơi" hơn 114 tỉ đồng trong 2 năm mới bị phát hiện, xử lý.

Chu Ngọc Hải (phải) tại phiên tòa - Ảnh: TRUNG TÂN

Không chỉ "công khai tài khoản, mật khẩu thẻ ETOKEN" mọi thành viên, ông Ngô Quốc Vinh còn chỉ đạo nhân viên phải "ký hợp thức hóa" các hồ sơ giấy khi tài khoản đó đã "duyệt trên hệ thống điện tử" (hệ thống IPCAS).

Nghiêm trọng hơn, nhiều cán bộ tín dụng cũng được cấp thẻ ETOKEN, tài khoản, mật khẩu nhưng không sử dụng mà "bàn giao cho lãnh đạo, phòng kế toán" để "tạo thuận lợi trong công việc".

Sau khi một nhân viên nào đó (không phải chủ thẻ) thực hiện thao tác trên hệ thống IPCAS thì người đứng tên trên thẻ đã duyệt sẽ ký khống trên hồ sơ giấy để hợp thức hóa hồ sơ. Tất cả nhân viên khai ‘nhắm mắt ký bừa vì tin lời lãnh đạo’.

Tại phiên tòa, khi HHĐXX hỏi "quy trình kỳ lạ" tại chi nhánh Krông Bông tại sao chậm phát hiện, xử lý thì đại diện Agribank Đắk Lắk cho biết hàng ngày đơn vị kiểm tra mọi món vay trên hệ thống điện tử IPCAS và đều rất khớp nên không phát hiện sai sót.

Theo vị này, nhiều năm liền Agribank đều là đơn vị thực hiện tốt, trong khi toàn tỉnh có 35 chi nhánh như vậy nên không thể kiểm tra thường xuyên, chỉ có thể ‘xoay tua’ 5 năm 1 lần.

Theo đó, vào năm 2016, Agribank Đắk Lắk có bốc ngẫu nhiên 200/9.000 bộ hồ sơ tại chi nhánh Krông Bông để kiểm tra nhưng không hề phát hiện hồ sơ giả nào.

"Tất cả hồ sơ kiểm tra đều là hồ sơ thật, đều có con số, chữ ký rất khớp nên không phát hiện sai phạm", vị này nói.

Trung Tân

TUỔI TRẺ





TIN CÙNG CHUYÊN MỤC

Doanh nghiệp, ngân hàng nào sẽ được sản xuất vàng miếng?

Doanh nghiệp được xem xét cấp giấy phép sản xuất vàng miếng phải có vốn điều lệ từ 1.000 tỉ đồng trở lên; còn ngân hàng từ 50.000 tỉ đồng trở lên.

Ngân hàng Nhà nước: Hoạt động kinh doanh vàng trên tài khoản sẽ được nghiên cứu

Ngân hàng Nhà nước cho biết hoạt động kinh doanh vàng trên tài khoản sẽ được nghiên cứu, hướng dẫn cùng với việc hình thành Sở giao dịch vàng tập trung.

Bỏ hạn mức tăng trưởng tín dụng: chuyện dài nhiều kỳ

Ngày 6-7-2025, trong Công điện 104 về tăng cường hiệu quả điều hành chính sách tiền tệ, chính sách tài khóa, Thủ tướng Chính phủ yêu cầu Ngân hàng Nhà nước phấn đấu...

OCB bổ nhiệm Giám đốc Tài chính

Ngân hàng TMCP Phương Đông (HOSE: OCB) vừa công bố thông tin bổ nhiệm ông Nguyễn Đức Hiếu đảm nhận vai trò Giám đốc Tài chính kể từ ngày 15/07. Ông hiện đang giữ...

SHB ra mắt máy CRM - “điểm chạm” giao dịch mới cho khách hàng

Nhằm tiếp tục nâng cao trải nghiệm người dùng, SHB triển khai lắp đặt và vận hành máy giao dịch tự động thế hệ mới CRM (Cash Recycling Machine) với tính năng ưu...

Vẫn khó vay tiền mua nhà

Dù có nhiều gói tín dụng ưu đãi cho vay mua nhà nhưng không phải khách hàng nào cũng đáp ứng được yêu cầu về tài sản thế chấp, thu nhập để vay vốn.

Tỷ giá liệu sẽ ra sao sau thỏa thuận thuế quan với Mỹ?

Sau các luồng thông tin sơ bộ ban đầu từ phía Mỹ về mức thuế quan mới áp lên hàng hóa Việt Nam, tỷ giá đô la Mỹ/tiền đồng trên thị trường liên ngân hàng đã nhích...

VietinBank thông báo chuyển nhượng dự án ngàn tỷ 

Dự án VietinBank Tower được khởi công vào tháng 10/2010. Tuy nhiên, sau hơn thập kỷ, dự án vẫn đang dang dở, chưa thể hoàn thiện.

Một lãnh đạo cấp cao OCB xin thôi nhiệm 

Ngân hàng TMCP Phương Đông (HOSE: OCB) vừa công bố thông tin về việc đã nhận đơn xin thôi nhiệm của ông Nguyễn Huy Đức - Giám đốc Tài chính, theo nguyện vọng cá...

SSI Research: Tái thiết biên lợi nhuận ngân hàng, tái cấu trúc thị trường trong nửa cuối năm

Trong báo cáo cập nhật ngành ngân hàng công bố ngày 08/07, SSI Research dự báo tăng trưởng lợi nhuận của các ngân hàng lần lượt tăng 14% và 16% so với cùng kỳ trong...

Cổ phiếu ngân hàng

Cổ phiếu bảo hiểm


TIN CHÍNH




ĐỌC NHIỀU NHẤT


Hotline: 0908 16 98 98