Làm hồ sơ giả rút ruột ngân hàng 114 tỉ đồng

24/04/2019 08:15
24-04-2019 08:15:33+07:00

Làm hồ sơ giả rút ruột ngân hàng 114 tỉ đồng

Lợi dụng sự buông lỏng quản lý trong quy trình cho vay vốn, một nhân viên đã lập khống hồ sơ chiếm đoạt hơn 114 tỉ đồng của ngân hàng trong nhiều năm

Ngày 23-4, TAND tỉnh Đắk Lắk đã mở phiên tòa sơ thẩm xét xử 20 bị cáo nguyên là nhân viên, cán bộ thuộc Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn (Agribank) Chi nhánh huyện Krông Bông (tỉnh Đắk Lắk) về các hành vi "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản", "Tham ô tài sản", "Cố ý làm trái quy định của nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng".

Các bị cáo tại phiên tòa sơ thẩm

Theo cáo trạng, trong quá trình làm việc, Chu Ngọc Hải (SN 1984, cán bộ tín dụng Agribank Krông Bông) do thua cá độ bóng đá trên mạng internet bị các chủ nợ đòi gay gắt và mê chơi game online, cần tiền để mua các vật phẩm phục vụ chơi game nên nảy sinh ý định lập khống hồ sơ khách hàng vay vốn để chiếm đoạt tiền của ngân hàng. Từ ngày 6-4-2015 đến 20-2-2017, Hải đã lập khống 562 bộ hồ sơ của khách hàng vay vốn, chiếm đoạt hơn 110 tỉ đồng.

Bị cáo Ngô Quốc Vinh, nguyên Giám đốc Chi nhánh Agribank Krông Bông, đã có hành vi cố ý đưa ra chủ trương trái với quy định của Agribank Việt Nam, như: cho cán bộ tín dụng được thực hiện giải ngân, thu nợ của khách hàng và quản lý hồ sơ vay vốn để Chu Ngọc Hải lợi dụng chiếm đoạt... Bên cạnh đó, ngày 24-2-2017, khi phát hiện được Hải lập khống hồ sơ để chiếm đoạt tiền của ngân hàng nhưng Vinh không báo cáo sự việc với cấp có thẩm quyền mà để cho Hải tiếp tục công tác và yêu cầu nộp tiền vào khắc phục hậu quả. Từ yêu cầu này, Hải đã dùng thủ đoạn thu tiền của các hộ dân vay vốn rồi chiếm đoạt thêm hơn 3 tỉ đồng.

Liên quan đến vụ án, có 18 nhân viên, cán bộ Agribank Krông Bông khác cũng bị truy tố, xét xử về tội "Cố ý làm trái quy định của nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng".

Tại phiên tòa, bị cáo Chu Ngọc Hải khai: Trong ngày, Hải làm khoảng 5 đến 7 bộ hồ sơ vay vốn thật thì chèn vào một vài bộ hồ sơ giả rồi trình ký. Trong tổng số tiền hơn 114 tỉ đồng chiếm đoạt của ngân hàng, bị cáo đã chuyển qua tài khoản cho 86 người với tổng số tiền hơn 69 tỉ đồng (trong đó có tiền cá độ bóng đá, tiền mua vật phẩm chơi game); khoảng 41 tỉ đồng tiền mặt để trả tiền cá độ bóng đá; 4 tỉ đồng phục vụ ăn chơi. "Bị cáo nghĩ lấy xong chơi cá độ rồi có tiền trả lại chứ không nghĩ hậu quả lớn như vậy" - bị cáo Chu Ngọc Hải trình bày.

Tuy nhiên, quá trình điều tra chưa xác định được việc Hải cá độ bóng đá với đối tượng nào; những đối tượng nhận tiền qua tài khoản thì không thừa nhận cá độ bóng đá do người khác mượn tài khoản để chuyển tiền hoặc trả nợ vay cá nhân. Số tiền trong các tài khoản không còn nên không thu hồi được. Do thời hạn điều tra vụ án đã hết nhưng chưa đủ tài liệu, chứng cứ chứng minh việc Chu Ngọc Hải đã đánh bạc với những ai nên Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk đã tách hành vi nêu trên để tiếp tục điều tra xử lý.

Dự kiến phiên tòa kéo dài trong 3 ngày.

Kiểm tra toàn diện nhưng không phát hiện

Theo cáo trạng, từ năm 2014 đến tháng 10-2016, Agribank Đắk Lắk không kiểm tra, kiểm soát hoạt động của Agribank Krông Bông. Ngày 1-11-2016, Agribank Đắk Lắk thành lập đoàn kiểm tra toàn diện Agribank Krông Bông nhưng không phát hiện việc Chu Ngọc Hải lập khống hồ sơ chiếm đoạt tiền của ngân hàng. Quá trình điều tra chưa đủ cơ sở xử lý đối với ban giám đốc và các cán bộ thuộc các bộ phận chức năng của Agribank Đắk Lắk về hành vi thiếu trách nhiệm.

 

Bài và ảnh: Cao Nguyên

Người Lao động





TIN CÙNG CHUYÊN MỤC

MB chính thức tặng miễn phí: App quản lý bán hàng, xuất hóa đơn điện tử chỉ cần điện thoại

Ngày 14/06/2025, hưởng ứng Nghị định 70/2025/NĐ-CP của Chính phủ về tăng cường quản lý thuế đối với hộ kinh doanh, Ngân hàng TMCP Quân đội (MB, HOSE: MBB) chính...

Làm thế nào để thúc đẩy thanh toán số?

Tại hội thảo “Thanh toán không tiền mặt: Động lực tăng trưởng kinh tế số” được tổ chức sáng ngày 14/06/2025, các chuyên gia đề xuất giải pháp để thúc đẩy thanh toán...

Phó Thủ tướng Hồ Đức Phớc: Hoàn thiện thể chế để thúc đẩy thanh toán sáng tạo, an toàn

Phó Thủ tướng Hồ Đức Phớc cho rằng cần phải hoàn thiện thể chế, chính sách phù hợp, tạo điều kiện thuận lợi cho các mô hình thanh toán sáng tạo, đồng thời đảm bảo...

Ngân hàng muốn bán khoản nợ thế chấp là dự án nhà ở xã hội tại Bắc Ninh

Khoản nợ hơn 154 tỷ đồng được thế chấp bởi quyền tài sản từ việc đầu tư, khai thác và kinh doanh một phần của dự án nhà ở xã hội Tiến Anh - Kinh Bắc.

Sacombank nâng tầm trải nghiệm với hệ thống phòng chờ thương gia mở rộng 

Hai phòng chờ thương gia mới The SENS Business Lounge và SH Premium Lounge Tan Son Nhat vừa chính thức được Sacombank bổ sung vào hệ thống phòng chờ đặc quyền dành...

Tỷ giá ngày 13/6: Đồng USD và nhân dân tệ đều tăng nhẹ

Vietcombank niêm yết tỷ giá USD ở mức 25.863-26.223 VND/USD (mua vào-bán ra), tăng 13 đồng so với sáng hôm qua; trong khi BIDV tăng thêm 10 đồng, lên mức...

Xử lý nợ xấu ngân hàng: Cần thêm nhiều giải pháp đồng bộ

Việc quy định phạm vi khoản nợ được tiếp nhận, quản lý, xử lý theo ủy quyền; được mua, bán phải là... khoản nợ xấu là phù hợp với mục tiêu chính của việc thành lập...

Tỷ giá chờ kết quả đàm phán thuế quan

Trên thực tế, VNĐ vẫn giữ được độ ổn định đáng kể trong tháng qua, trái ngược với xu hướng mất giá của nhiều đồng tiền châu Á. Nếu các đàm phán thương mại, địa...

Mcredit bổ nhiệm Tổng Giám đốc mới

Hội đồng thành viên (HĐTV) Công ty Tài chính Tín dụng tiêu dùng TNHH MB Shinsei (Mcredit) công bố quyết định bổ nhiệm ông Đinh Quang Huy giữ chức Thành viên HĐTV...

Sacombank đồng hành cùng "Ngày không tiền mặt 2025" góp phần thúc đẩy kinh tế số 

Hưởng ứng chiến lược phát triển thanh toán không dùng tiền mặt của Chính phủ và Ngân hàng Nhà nước, Sacombank tiếp tục giữ vai trò tiên phong trong việc thúc đẩy...

Cổ phiếu ngân hàng

Cổ phiếu bảo hiểm


TIN CHÍNH




ĐỌC NHIỀU NHẤT


Hotline: 0908 16 98 98