Làm hồ sơ giả rút ruột ngân hàng 114 tỉ đồng

24/04/2019 08:15
24-04-2019 08:15:33+07:00

Làm hồ sơ giả rút ruột ngân hàng 114 tỉ đồng

Lợi dụng sự buông lỏng quản lý trong quy trình cho vay vốn, một nhân viên đã lập khống hồ sơ chiếm đoạt hơn 114 tỉ đồng của ngân hàng trong nhiều năm

Ngày 23-4, TAND tỉnh Đắk Lắk đã mở phiên tòa sơ thẩm xét xử 20 bị cáo nguyên là nhân viên, cán bộ thuộc Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn (Agribank) Chi nhánh huyện Krông Bông (tỉnh Đắk Lắk) về các hành vi "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản", "Tham ô tài sản", "Cố ý làm trái quy định của nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng".

Các bị cáo tại phiên tòa sơ thẩm

Theo cáo trạng, trong quá trình làm việc, Chu Ngọc Hải (SN 1984, cán bộ tín dụng Agribank Krông Bông) do thua cá độ bóng đá trên mạng internet bị các chủ nợ đòi gay gắt và mê chơi game online, cần tiền để mua các vật phẩm phục vụ chơi game nên nảy sinh ý định lập khống hồ sơ khách hàng vay vốn để chiếm đoạt tiền của ngân hàng. Từ ngày 6-4-2015 đến 20-2-2017, Hải đã lập khống 562 bộ hồ sơ của khách hàng vay vốn, chiếm đoạt hơn 110 tỉ đồng.

Bị cáo Ngô Quốc Vinh, nguyên Giám đốc Chi nhánh Agribank Krông Bông, đã có hành vi cố ý đưa ra chủ trương trái với quy định của Agribank Việt Nam, như: cho cán bộ tín dụng được thực hiện giải ngân, thu nợ của khách hàng và quản lý hồ sơ vay vốn để Chu Ngọc Hải lợi dụng chiếm đoạt... Bên cạnh đó, ngày 24-2-2017, khi phát hiện được Hải lập khống hồ sơ để chiếm đoạt tiền của ngân hàng nhưng Vinh không báo cáo sự việc với cấp có thẩm quyền mà để cho Hải tiếp tục công tác và yêu cầu nộp tiền vào khắc phục hậu quả. Từ yêu cầu này, Hải đã dùng thủ đoạn thu tiền của các hộ dân vay vốn rồi chiếm đoạt thêm hơn 3 tỉ đồng.

Liên quan đến vụ án, có 18 nhân viên, cán bộ Agribank Krông Bông khác cũng bị truy tố, xét xử về tội "Cố ý làm trái quy định của nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng".

Tại phiên tòa, bị cáo Chu Ngọc Hải khai: Trong ngày, Hải làm khoảng 5 đến 7 bộ hồ sơ vay vốn thật thì chèn vào một vài bộ hồ sơ giả rồi trình ký. Trong tổng số tiền hơn 114 tỉ đồng chiếm đoạt của ngân hàng, bị cáo đã chuyển qua tài khoản cho 86 người với tổng số tiền hơn 69 tỉ đồng (trong đó có tiền cá độ bóng đá, tiền mua vật phẩm chơi game); khoảng 41 tỉ đồng tiền mặt để trả tiền cá độ bóng đá; 4 tỉ đồng phục vụ ăn chơi. "Bị cáo nghĩ lấy xong chơi cá độ rồi có tiền trả lại chứ không nghĩ hậu quả lớn như vậy" - bị cáo Chu Ngọc Hải trình bày.

Tuy nhiên, quá trình điều tra chưa xác định được việc Hải cá độ bóng đá với đối tượng nào; những đối tượng nhận tiền qua tài khoản thì không thừa nhận cá độ bóng đá do người khác mượn tài khoản để chuyển tiền hoặc trả nợ vay cá nhân. Số tiền trong các tài khoản không còn nên không thu hồi được. Do thời hạn điều tra vụ án đã hết nhưng chưa đủ tài liệu, chứng cứ chứng minh việc Chu Ngọc Hải đã đánh bạc với những ai nên Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk đã tách hành vi nêu trên để tiếp tục điều tra xử lý.

Dự kiến phiên tòa kéo dài trong 3 ngày.

Kiểm tra toàn diện nhưng không phát hiện

Theo cáo trạng, từ năm 2014 đến tháng 10-2016, Agribank Đắk Lắk không kiểm tra, kiểm soát hoạt động của Agribank Krông Bông. Ngày 1-11-2016, Agribank Đắk Lắk thành lập đoàn kiểm tra toàn diện Agribank Krông Bông nhưng không phát hiện việc Chu Ngọc Hải lập khống hồ sơ chiếm đoạt tiền của ngân hàng. Quá trình điều tra chưa đủ cơ sở xử lý đối với ban giám đốc và các cán bộ thuộc các bộ phận chức năng của Agribank Đắk Lắk về hành vi thiếu trách nhiệm.

 

Bài và ảnh: Cao Nguyên

Người Lao động





TIN CÙNG CHUYÊN MỤC

Sacombank tăng nguồn vốn và giảm sâu lãi suất cho vay hỗ trợ khách hàng dịp cuối năm

Đồng hành cùng Chính phủ và Ngân hàng Nhà nước hỗ trợ vốn rẻ cho người dân, doanh nghiệp thời điểm cuối năm 2023 và cận tết 2024, Sacombank tăng nguồn vốn cho vay...

Yêu cầu thanh tra Ngân hàng Nhà nước về công tác điều hành tăng trưởng tín dụng

Phó Thủ tướng Chính phủ Lê Minh Khái giao Thanh tra Chính phủ tiến hành thanh tra việc thực hiện chức năng, nhiệm vụ được giao của NHNN trong điều hành tăng trưởng...

Nhìn lại xu hướng chuyển dịch tín dụng bán lẻ trong 10 năm qua

Năm 2014 đánh dấu cột mốc đặc biệt khi thu nhập bình quân đầu người Việt Nam vượt 2,000 USD. Đây là mốc mà lịch sử các quốc gia khác trên thế giới đã chứng kiến...

Những chính sách về lĩnh vực ngân hàng có hiệu lực trong tháng 12/2023

Trong tháng 12/2023, nhiều chính sách liên quan đến lĩnh vực kinh tế có hiệu lực như: giao dịch có giá trị từ 400 triệu đồng trở lên phải báo cáo; quy định mới về...

BVBank thay đổi logo, nhận diện thương hiệu

Ngày 01/12/2023, Ngân hàng TMCP Bản Việt (BVBank, UPCoM: BVB) chính thức ra mắt logo mới - hình ảnh mới, nhận diện thương hiệu mới đồng nhất với tên viết tắt tiếng...

Để tăng trưởng tín dụng đạt 14.5% thì trong tháng cuối năm phải giải ngân hết 735 ngàn tỷ đồng

Theo báo cáo của Ngân hàng Nhà nước tính đến ngày 23/11/2023 dư nợ toàn hệ thống tăng 8.38% so với cuối tháng 12 năm ngoái mức đã giao cho các Tổ chức tín dụng...

Công ty mua bán nợ Việt Nam lên tiếng về thông tin liên quan Vạn Thịnh Phát

Ngày 30/11, Công ty TNHH mua bán nợ Việt Nam (DATC) lên tiếng về thông tin một số công ty thẩm định giá, trong đó có “Công ty DATC” đã thông đồng với đối tượng tại...

Sacombank tri ân khách hàng mừng sinh nhật lần thứ 32 

Từ ngày 01/12/2023 đến 08/01/2024, Sacombank triển khai chương trình “Sinh nhật Vàng - Ngàn tri ân” dành hàng ngàn quà tặng và giải thưởng quay số may mắn đến các...

"Bùng nợ" đang trở thành làn sóng, làm sao xóa sổ tín dụng đen?

Hành vi cố tình không trả nợ, hay còn gọi là “bùng nợ”, đã trở thành làn sóng, một hành vi có tổ chức với những hội nhóm trên mạng xã hội lên tới hàng trăm nghìn...

Lại hạ lãi suất, kỳ hạn 12 tháng tại Vietcombank còn 4.8%/năm 

Ngày 30/11/2023, Vietcombank tiếp tục thông báo thay đổi biểu lãi suất tiền gửi tiết kiệm, giảm 0.2 điểm phần trăm lãi suất tiền gửi ở tất cả kỳ hạn. 

Cổ phiếu ngân hàng

Cổ phiếu bảo hiểm


TIN CHÍNH




ĐỌC NHIỀU NHẤT


Hotline: 0908 16 98 98