Thế chấp bằng dự án 'ảo' nhưng vẫn vay được hàng nghìn tỉ đồng

23/11/2019 10:59
23-11-2019 10:59:51+07:00

Thế chấp bằng dự án 'ảo' nhưng vẫn vay được hàng nghìn tỉ đồng

Trong vụ án gây thất thoát hơn 9.642 tỉ đồng tại Ngân hàng Thương mại CP Đông Á - DAB), bị can Trần Phương Bình (nguyên Chủ tịch Hội đồng tín dụng, Tổng Giám đốc DAB) và thuộc cấp cùng nhiều nhóm khách hàng thông đồng hợp thức hóa nhiều hợp đồng vay vốn có tài sản đảm bảo là dự án có giá trị "ảo".

Điển hình là những thỏa thuận tín dụng giữa ngân hàng với nhóm khách hàng Công ty CP Địa ốc M&C. Từ năm 2007-2013, ông Phùng Ngọc Khánh (Chủ tịch HĐQT, Giám đốc Công ty CP Địa ốc M&C) sử dụng pháp nhân 11 công ty do ông này lập ra và 10 cá nhân (gọi chung là nhóm khách hàng M&C) vay DAB hơn 7.100 tỉ đồng. Nhóm khách hàng trên đưa vào hồ sơ vay vốn nhiều dự án bất động sản làm tài sản thế chấp, bảo đảm. Có dự án, hai bên phối hợp nâng khống giá trị lên nhiều lần nhằm đẩy cao khoản vay.

Thế chấp bằng dự án ảo nhưng vẫn vay được hàng nghìn tỉ đồng - Ảnh 1.
Ông Trần Phương Bình (giữa) hầu tòa trong vụ án trước

Ngoài tháp căn hộ 38 tầng tại Khu phức hợp Sài Gòn Ba Son (quận 1, TP HCM), nhóm khách hàng M&C lấy Dự án Hồ Na - Vân Phong (ở Khu kinh tế Vân Phong, tỉnh Khánh Hòa) làm tài sản bảo đảm cho khoản vay 270 tỉ đồng nhưng hầu hết các hạng mục dự án này đều nằm trên giấy. Khoản vay kể trên do hai công ty (ông Phùng Ngọc Khánh điều hành trên thực tế) đứng tên trong hồ sơ vay vốn. 

Dự án có diện tích hơn 190 ha, do Công ty CP Địa ốc M&C làm chủ đầu tư với tổng mức vốn đầu tư đăng kí là 1.328 tỉ đồng. Từ năm 2008 đến nay, dự án chưa hoàn thành thủ tục đầu tư nên chưa triển khai bất kì hạng mục công trình nào. Theo UBND tỉnh Khánh Hòa, Ban quản lý (BQL) Khu kinh tế Vân Phong, dự án đang trong giai đoạn thực hiện thủ tục đầu tư nên không có cơ sở xác định giá trị thực tế. 

Trong báo cáo năm 2018 chủ đầu tư trình lên, trị giá những hạng mục đã thực hiện trong dự án này chỉ khoảng… 7,8 tỉ đồng. Ban Quản lý Khu kinh tế Vân Phong không nhận bất kì thông tin nào về việc liên doanh, liên kết giữa Công ty CP M&C với các đơn vị khác trong thực hiện, đầu tư dự án.

UBND tỉnh Khánh Hòa đang chỉ đạo rà soát dự án nói trên và một số dự án khác thuộc khu vực dự kiến thành lập đặc khu để thực hiện thủ tục chấm dứt hoạt động và thu hồi giấy chứng nhận đầu tư. Rất nhiều công trình, đất đai nằm trong hồ sơ vay do Trần Phương Bình chỉ đạo thuộc cấp thông qua cũng trong tình trạng tương tự Dự án Hồ Na-Vân Phong.

Tính đến nay, nhóm khách hàng M&C nợ DAB hơn 7.739 tỉ đồng cả gốc lẫn lãi (cấn trừ những khoản nợ tất toán xong). Trong khi, tất cả công ty thuộc nhóm khách hàng M&C không còn hoạt động, cá nhân không có khả năng tài chính trả nợ. Tài sản đảm bảo chỉ còn giá trị tổng cộng hơn 500 tỉ đồng (theo định giá).

Vừa qua, Cơ quan CSĐT - Bộ Công an đề nghị VKSND Tối cao truy tố bị can Trần Phương Bình 2 tội: "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ngân hàng", "Lạm dụng chức vụ quyền hạn chiếm đoạt tài sản". 11 đồng phạm từng là cấp dưới, đối tác bị đề nghị truy tố tội danh "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng".

* Tiếp tục đề nghị truy tố cựu lãnh đạo Ngân hàng Đông Á Trần Phương Bình

* Luật sư: 'Phan Văn Anh Vũ bị Trần Phương Bình lừa dối'

* Khởi tố ông Trần Phương Bình cùng 9 bị can khác trong giai đoạn 2 đại án Ngân hàng Đông Á

* Dẫn giải Vũ 'nhôm', Trần Phương Bình vào TP.HCM xét xử đại án Dong A Bank

Di Lâm

Người lao động







TIN CÙNG CHUYÊN MỤC

Bắt nữ Giám đốc Ngân hàng MSB chi nhánh Thanh Xuân lừa đảo 338 tỷ đồng

Theo lãnh đạo Công an TP Hà Nội, Giám đốc Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam chi nhánh Thanh Xuân Bùi Thị Hoài Anh đã lừa đảo 8 bị hại với số tiền 338 tỷ đồng.

Thêm khách hàng tố tài khoản tại MSB 'bốc hơi' gần 28 tỷ đồng

Vụ việc một tài khoản tại Ngân hàng MSB bị "bốc hơi" hơn 58 tỷ đồng chưa hết ồn ào thì lại có thêm một khách hàng phản ánh cũng bị rút sạch số tiền 27,7 tỷ đồng.

Đang thi hành 4 bản án, ông Trần Phương Bình tiếp tục hầu tòa

Dù đang thi hành 4 bản án, với tổng hình phạt chung là tù chung thân nhưng ông Trần Phương Bình tiếp tục phải hầu tòa vì làm thất thoát của Ngân hàng Đông Á 981 tỷ...

Giá USD ngân hàng lập đỉnh mới

Giá USD tại các ngân hàng thương mại hôm nay lập đỉnh mới, có ngân hàng đưa giá bán vượt mốc 25.000 đồng/USD. Còn giá USD trên thị trường tự do lại hạ nhiệt.

Nam A Bank được Moody’s nâng bậc xếp hạng, dự kiến tăng vốn mạnh mẽ

Nam A Bank (mã chứng khoán NAB - HOSE) vừa được Tổ chức xếp hạng tín nhiệm hàng đầu thế giới Moody’s nâng bậc đánh giá tín nhiệm nhiều chỉ số xếp hạng quan trọng.

Tiên phong xu hướng ngân hàng mở, OCB hướng đến giải pháp tài chính xanh 

Với chiến lược hướng đến mô hình quản trị  bền vững, Ngân hàng Phương Đông (OCB) đã và đang tiên phong trong cuộc đua triển khai Open API theo xu hướng ngân hàng mở...

SeABank - Nơi những người dành cả thanh xuân để cống hiến

Trên hành trình 30 năm phát triển, kết nối giá trị cuộc sống của Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeABank, HOSE: SSB) không thể thiếu những con người tận tâm gắn bó...

Eximbank vinh dự nhận giải thưởng thanh toán quốc tế xuất sắc từ Citibank

Ngày 26/3/2024, Ngân hàng TMCP Xuất Nhập Khẩu Việt Nam (Eximbank) vinh dự được Citibank trao tặng giải thưởng “Chất lượng Thanh toán Quốc tế xuất sắc” (USD Payments...

MSB nói gì về việc khách hàng bị mất 58 tỷ trong tài khoản?

Ngân hàng TMCP Hàng hải Việt Nam (HOSE: MSB) vừa có thông tin phản hồi về trường hợp một khách hàng tại Hà Nội phản ánh mất số tiền hơn 58 tỷ đồng trong tài khoản.

Vụ Trương Mỹ Lan: Cựu cục trưởng thanh tra 'xấu hổ' vì nhận hối lộ 5,2 triệu USD

Nhận hối lộ 5,2 triệu USD từ thuộc cấp của bà Trương Mỹ Lan, bị cáo Đỗ Thị Nhàn (cựu Cục trưởng Cục Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước) trình bày rất ân...

Cổ phiếu ngân hàng

Cổ phiếu bảo hiểm


TIN CHÍNH




ĐỌC NHIỀU NHẤT


Hotline: 0908 16 98 98