Công an TP.HCM: Tín dụng đen cho vay qua app chủ yếu là người Trung Quốc

04/06/2020 20:32
04-06-2020 20:32:32+07:00

Công an TP.HCM: Tín dụng đen cho vay qua app chủ yếu là người Trung Quốc

Qua điều tra 5 vụ việc 'tín dụng đen' cho vay qua app, Công an TP.HCM xác định các nghi phạm cho vay nặng lãi là người Trung Quốc, công an đã bắt giữ 12 người và đang truy nã 1 người khác.

* Thâm nhập đường dây 'tín dụng đen' qua app: Thanh Niên cung cấp chứng cứ để phục vụ điều tra Cashwagon

* Thâm nhập đường dây 'tín dụng đen' qua app: Công an đột xuất kiểm tra công ty cho vay qua app

* Thâm nhập đường dây 'tín dụng đen' qua app: Hàng vạn con nợ sập bẫy

Công an TP.HCM: Tín dụng đen cho vay qua app chủ yếu là người Trung Quốc
Lực lượng công an thi hành nhiệm vụ tại tòa nhà cho thuê nơi Công ty TNHH Cashwagon có hoạt động cho vay qua app theo kiểu "tín dụng đen". Ảnh: Kim Qui

Tại buổi họp báo về tình hình kinh tế - xã hội TP.HCM chiều 4.6, trả lời câu hỏi của PV Thanh Niên về hoạt động "tín dụng đen" cho vay qua app, thượng tá Nguyễn Thế Lâm, Phó trưởng phòng Tham mưu Công an TP.HCM, cho biết trong các năm qua, Chính phủ và Bộ Công an chỉ đạo, triển khai nhiều biện pháp đấu tranh phòng ngừa, ngăn chặn và điều tra xử lý.

Sau khi đấu tranh quyết liệt thì kiểu "đòi nợ truyền thống" như tạt sơn và chất bẩn vào nhà đã giảm. Tuy nhiên, gần đây nổi lên tình trạng cho vay nặng lãi qua mạng.

Ông Lâm cho biết hình thức vay qua app có thủ tục khá đơn giản, nhưng người vay phải khai đầy đủ thông tin, và phải đồng ý cho app truy cập vào danh bạ điện thoại. Số tiền cho vay không nhiều, thường ở mức 2 - 5 triệu đồng nhưng lãi suất rất cao, thường từ 1 - 5%/ngày. Do vậy, nếu người vay không trả đúng hạn thì số tiền sẽ tăng lên, cộng dồn lại sẽ lớn.

Về thủ đoạn khủng bố tinh thần, ông Lâm cho biết nếu người vay không trả thì nhân viên của những người cho vay sẽ gọi điện nhắc nợ theo từng cấp độ, bao gồm cả số điện thoại người vay và những số điện thoại trong danh bạ điện thoại người vay, kể cả người thân và những người không liên quan.

Ông Nguyễn Thế Lâm, Phó trưởng phòng Tham mưu - Công an TP.HCM, trả lời báo chí về "tín dụng đen" cho vay qua app. Ảnh: Sỹ Đông

Đại diện Công an TP.HCM cho biết thời gian qua, Công an TP.HCM đã điều tra, xác minh và xử lý 5 vụ, trong đó đã chuyển cho Viện KSND truy tố 1 vụ và đang xác minh 4 vụ khác, đối tượng cho vay nặng lãi chủ yếu là người Trung Quốc. Đối với vụ đã chuyển hồ sơ sang Viện KSND, công an đã bắt 12 người Trung Quốc, đang truy nã người còn lại. Các nghi phạm đã cho khoảng 60.000 người vay với tổng số tiền khoảng 15 tỉ đồng.

Về nguyên nhân dẫn đến "tín dụng đen" qua app nở rộ, ông Lâm cho biết có 2 nguyên nhân chính. Thứ nhất, những người cho vay luôn tìm mọi cách, tìm sơ hở để tạo ra phiên bản mới, phương thức thủ đoạn mới để phạm tội. Nguyên nhân thứ 2, về phía nạn nhân, ngoài những người có nhu cầu vay chính đáng nhưng không có khả năng trả nợ thì còn có nhiều người có ý định vay mà không trả.

Ông Lâm đề nghị người dân cần cảnh giác với thủ đoạn "tín dụng đen" cho vay qua app, đồng thời ngân hàng cần cải tiến thủ tục cho vay đơn giản, gọn nhẹ để người dân tiếp cận.

Sỹ Đông

Thanh niên





TIN CÙNG CHUYÊN MỤC

Bắt nữ Giám đốc Ngân hàng MSB chi nhánh Thanh Xuân lừa đảo 338 tỷ đồng

Theo lãnh đạo Công an TP Hà Nội, Giám đốc Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam chi nhánh Thanh Xuân Bùi Thị Hoài Anh đã lừa đảo 8 bị hại với số tiền 338 tỷ đồng.

Thêm khách hàng tố tài khoản tại MSB 'bốc hơi' gần 28 tỷ đồng

Vụ việc một tài khoản tại Ngân hàng MSB bị "bốc hơi" hơn 58 tỷ đồng chưa hết ồn ào thì lại có thêm một khách hàng phản ánh cũng bị rút sạch số tiền 27,7 tỷ đồng.

Đang thi hành 4 bản án, ông Trần Phương Bình tiếp tục hầu tòa

Dù đang thi hành 4 bản án, với tổng hình phạt chung là tù chung thân nhưng ông Trần Phương Bình tiếp tục phải hầu tòa vì làm thất thoát của Ngân hàng Đông Á 981 tỷ...

Giá USD ngân hàng lập đỉnh mới

Giá USD tại các ngân hàng thương mại hôm nay lập đỉnh mới, có ngân hàng đưa giá bán vượt mốc 25.000 đồng/USD. Còn giá USD trên thị trường tự do lại hạ nhiệt.

Nam A Bank được Moody’s nâng bậc xếp hạng, dự kiến tăng vốn mạnh mẽ

Nam A Bank (mã chứng khoán NAB - HOSE) vừa được Tổ chức xếp hạng tín nhiệm hàng đầu thế giới Moody’s nâng bậc đánh giá tín nhiệm nhiều chỉ số xếp hạng quan trọng.

Tiên phong xu hướng ngân hàng mở, OCB hướng đến giải pháp tài chính xanh 

Với chiến lược hướng đến mô hình quản trị  bền vững, Ngân hàng Phương Đông (OCB) đã và đang tiên phong trong cuộc đua triển khai Open API theo xu hướng ngân hàng mở...

SeABank - Nơi những người dành cả thanh xuân để cống hiến

Trên hành trình 30 năm phát triển, kết nối giá trị cuộc sống của Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeABank, HOSE: SSB) không thể thiếu những con người tận tâm gắn bó...

Eximbank vinh dự nhận giải thưởng thanh toán quốc tế xuất sắc từ Citibank

Ngày 26/3/2024, Ngân hàng TMCP Xuất Nhập Khẩu Việt Nam (Eximbank) vinh dự được Citibank trao tặng giải thưởng “Chất lượng Thanh toán Quốc tế xuất sắc” (USD Payments...

MSB nói gì về việc khách hàng bị mất 58 tỷ trong tài khoản?

Ngân hàng TMCP Hàng hải Việt Nam (HOSE: MSB) vừa có thông tin phản hồi về trường hợp một khách hàng tại Hà Nội phản ánh mất số tiền hơn 58 tỷ đồng trong tài khoản.

Vụ Trương Mỹ Lan: Cựu cục trưởng thanh tra 'xấu hổ' vì nhận hối lộ 5,2 triệu USD

Nhận hối lộ 5,2 triệu USD từ thuộc cấp của bà Trương Mỹ Lan, bị cáo Đỗ Thị Nhàn (cựu Cục trưởng Cục Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước) trình bày rất ân...

Cổ phiếu ngân hàng

Cổ phiếu bảo hiểm


TIN CHÍNH




ĐỌC NHIỀU NHẤT


Hotline: 0908 16 98 98