Mở lối cho nghề tư vấn tài chính cá nhân tại Việt Nam

12/02/2024 14:02
12-02-2024 14:02:00+07:00

Mở lối cho nghề tư vấn tài chính cá nhân tại Việt Nam

Rất kỳ vọng, sau hoạt động đào tạo trên diện rộng thì Chính phủ sẽ chính thức vào cuộc cho hành lang pháp lý của 4 chữ danh giá Tư Vấn Tài Chính – Financial Advisor.

Có thể nói, chưa có thời điểm nào mà niềm tin của người dân vào thị trường tài chính lại bị thử thách nhiều như trong giai đoạn 2021-2022. Liên tiếp các sự kiện tiêu cực liên quan đến chất lượng sản phẩm tài chính cũng như đạo đức nghề nghiệp của đội ngũ tư vấn viên đã thu hút rất nhiều dư luận.

Chưa bao giờ chỉ trong một thời gian ngắn mà các sản phẩm tài chính như bảo hiểm nhân thọ (BHNT), trái phiếu, rồi cấp tín dụng kèm bảo hiểm nhân thọ,… lại gây tổn thương cả về tinh thần và tài chính của người dân lớn đến như trong thời gian qua.

Và nếu thật sự có cái nhìn phân tích sâu về sự vận động của thị trường tài chính Việt Nam cũng như xu hướng phát triển trên thế giới hiện nay, không khó để thấy đây không phải là sự trùng hợp khi diễn ra đồng thời mà là sự tích tụ và bùng nổ “đương nhiên” khi cán cân lợi ích giữa bên bán và bên mua đang quá khác biệt trên thị trường tài chính Việt Nam. Điều này đến từ dân trí tài chính còn hạn chế trong khi sản phẩm ngày càng phức tạp và phần thu nhập của người tư vấn hầu như chỉ đến từ sản phẩm nên sẽ không tránh khỏi tỷ lệ lớn người tư vấn vẫn tập trung vào bán (Product Push), chứ không phải là tập trung vào lợi ích khách hàng (Client Centric)

Nếu như trên thế giới, để giải quyết bài toán này trong hơn 50 năm qua, Chính phủ và thị trường tài chính đã tạo ra một mảng tư vấn hay có thể gọi là 1 năng lực khác cho người tư vấn sản phẩm tài chính. Đó là kiến thức về hoạch định tài chính cá nhân (Financial Planning) để giúp người Tư vấn sản phẩm tài chính có thể hướng giá trị nhiều hơn về khách hàng, qua đó giúp thúc đẩy sự phát triển của thị trường tài chính một cách bền vững và hài hòa những xung đột lợi ích giữa định chế tài chính và khách hàng

Trong 2-3 năm qua, thị trường tài chính rộ lên 1 danh xưng là Tư vấn tài chính (Financial Advisor) hay Chuyên viên Hoạch định tài chính (Financial Planner), đặc biệt là trong ngành BHNT, sau đó lan tỏa sang ngân hàng và gần đây là chứng khoán với cụm từ Quản lý gia sản (Wealth Advisor). Đây đều là những danh xưng có tính ràng buộc pháp lý ở thị trường quốc tế (cần chứng nhận chuyên môn hoặc trong vài tình huống là được Chính phủ cấp giấy phép). Nhưng tại thị trường Việt Nam thì có thể dùng từ là tự xưng và tự phong vì rõ ràng không có đào tạo chuyên môn nào để xác nhận năng lực này cũng như hành lang pháp lý của nước ta chưa quy định cụ thể

Trong bối cảnh để thúc đẩy dần sự ra đời của nghề tư vấn tài chính chuyên nghiệp, góp phần thúc đẩy phát triển dân trí tài chính toàn diện theo định hướng của Chính phủ cũng như tạo sự minh bạch và bảo vệ quyền lợi chính đáng của khách hàng cá nhân trên thị trường tài chính, tôi thiết nghĩ rất cấp bách để tham khảo và xây dựng mô hình đào tạo chuyên nghiệp tại các Trường Đại học về ngành Hoạch định tài chính cá nhân và quản lý gia sản (Financial Planning), cũng như tiếp theo đó là thí điểm các mô hình tạo ra hành lang pháp lý cho nghề tư vấn chuyên nghiệp, thu phí trên dịch vụ tư vấn, giảm bớt động lực thu phí trên sản phẩm để lành mạnh hóa thị trường tài chính.

Và phát pháo đầu đã chính thức được mở ra từ những Trường Đại học hàng đầu tại Việt Nam như Đại học Ngân hàng hay Học viện Ngân hàng với việc phối hợp các đơn vị tiên phong có thế mạnh về lĩnh vực này trên thị trường như CTCP Tư vấn đầu tư và Quản lý gia sản FIDT để chuẩn bị cho việc mở chuyên ngành đào tạo về Hoạch định tài chính cá nhân và quản lý gia sản, qua đó, đưa ra thị trường những thế hệ tư vấn tài chính mới chất lượng hơn, chỉnh chu hơn và sự tuân thủ đạo đức nghề nghiệp chặt chẽ hơn.

Và rất kỳ vọng, sau sự đào tạo hàng loạt trên diện rộng thì Chính phủ sẽ chính thức vào cuộc cho hành lang pháp lý của 4 chữ danh giá Tư Vấn Tài Chính – Financial Advisor.

Ths. Ngô Thành Huấn – Giám đốc điều hành tại CTCP FIDT

FILI



TIN CÙNG CHUYÊN MỤC

Giải độc đắc Vietlott hơn 13 tỷ đồng lại 'nổ'

Công ty Xổ số Điện toán Việt Nam (Vietlott) vừa tìm thấy 1 vé số trúng giải Jackpot trị giá hơn 13 tỷ đồng của sản phẩm Mega 6/45. Ở 2 kỳ quay liền trước của sản...

Giải Jackpot 1 trị giá 116 tỉ đồng của Vietlott đang chờ vé trúng

Nhiều người háo hức mua vé số Vietlott với kỳ vọng trúng thưởng lớn khi giải Jackpot 1 của xổ số Power 6/55 vượt ngưỡng 100 tỉ đồng.

"Cha đẻ ChatGPT" chỉ ra 3 ngành đặc biệt hưởng lợi từ ChatGPT

Bất kỳ ai cũng có thể yêu cầu công cụ ChatGPT trả lời một câu hỏi hoặc thực hiện một nhiệm vụ nào đó. Nhưng theo Sam Altman, CEO của OpenAI, chatbot phổ biến này...

Công nhân hối hả làm việc xuyên Tết, nhận lương ‘khủng’

Trong thời gian nghỉ Tết cổ truyền, hơn 5.000 công nhân trong các khu công nghiệp tỉnh Bắc Giang vẫn tất bật làm việc. Làm việc xuyên Tết, công nhân có thu nhập...

Mẹo lì xì Tết để không bị “chê ít”

Những mẹo lì xì Tết dưới đây không chỉ biến nghi thức lì xì truyền thống trở nên thú vị, vui vẻ mà còn đảm bảo kinh tế cho người mừng tuổi nhưng vẫn không bị “mất...

Bắt giám đốc công ty tài chính lừa đảo huy động vốn, hứa thưởng bằng vàng

Hoàng Nam - Giám đốc công ty tài chính tổ chức nhiều buổi hội thảo lôi kéo nhà đầu tư góp vốn đầu tư và hứa hẹn trả thưởng bằng vàng 9999. Tuy nhiên, đối tượng này...

Cảnh báo nhiều hình thức lừa đảo dịp cận Tết Nguyên đán 2024

Các cơ quan chức năng cảnh báo về nhiều hình thức lừa đảo trong dịp cận Tết Nguyên đán 2024 như: Đóng thuế trúng thưởng, bán hàng qua mạng, lừa cài app giả, giới...

Tránh 5 thói quen sử dụng tiền bạc, cô gái tích lũy được 12 tỷ ở tuổi 28

Khi nói đến việc làm giàu, việc tuân thủ một số thói quen và quy tắc tài chính nghiêm ngặt là điều luôn được các chuyên gia đề cập tới.

Sen Tài Thu, Sâm Ngọc Linh ảo 'lừa' cả nghìn tỷ dễ dàng: Chung một kịch bản?

Sen Tài Thu huy động hơn 1.000 tỷ đồng với lãi suất cao cho dù doanh nghiệp đã mất khả năng thanh toán. Trước đó, Chủ tịch Tập đoàn Mỹ Hạnh cũng có chiêu lừa gần...

Doanh nhân trúng Vietlott hơn 48 tỷ 'không đọc tin, nghĩ chỉ là giải nhỏ'

Nữ khách hàng trúng độc đắc Vietlott hơn 48 tỷ đồng lúc đầu nghĩ mình chỉ trúng giải nhỏ nên không để ý. Đây là nữ khách hàng đầu tiên trúng giải Jackpot của Mega...


TIN CHÍNH




ĐỌC NHIỀU NHẤT


Hotline: 0908 16 98 98