Giao dịch tài sản mã hóa ngoài đơn vị được cấp phép bị phạt tới 50 triệu đồng
Giao dịch tài sản mã hóa ngoài đơn vị được cấp phép bị phạt tới 50 triệu đồng
Nhà đầu tư trong nước phải giao dịch tài sản mã hóa qua đơn vị được Bộ Tài chính cấp phép từ ngày 01/09.
Chính phủ vừa ban hành Nghị định 284/2026/NĐ-CP quy định xử phạt vi phạm hành chính về tài sản mã hóa và thị trường tài sản mã hóa. Quy định có hiệu lực từ ngày 01/09/2026, trong đó trực tiếp đặt ra mức phạt đối với nhà đầu tư giao dịch không đúng nơi được phép.
Cụ thể, nhà đầu tư trong nước giao dịch tài sản mã hóa mà không thông qua tổ chức cung cấp dịch vụ được Bộ Tài chính cấp phép có thể bị phạt 30-50 triệu đồng. Trường hợp giao dịch loại tài sản mã hóa chỉ được chào bán, phát hành cho nhà đầu tư nước ngoài, mức phạt tăng lên 70-100 triệu đồng.
Các mức trên được áp dụng đối với tổ chức. Cá nhân thực hiện cùng hành vi bị phạt bằng một nửa, tương ứng tối đa 25 triệu đồng đối với giao dịch ngoài đơn vị được cấp phép và 50 triệu đồng nếu mua tài sản chỉ dành cho nhà đầu tư nước ngoài.
Nghị định được ban hành trong thời gian Việt Nam thí điểm thị trường tài sản mã hóa theo Nghị quyết 05/2025/NQ-CP. Theo quy định, tài sản mã hóa là một loại tài sản số sử dụng công nghệ mã hóa hoặc công nghệ tương tự để xác thực trong quá trình tạo lập, phát hành, lưu trữ và chuyển giao. Khái niệm này không bao gồm chứng khoán, dạng số của tiền pháp định và các tài sản tài chính khác đã được pháp luật dân sự, tài chính điều chỉnh.
Nhà đầu tư trong nước giao dịch tài sản mã hóa ngoài tổ chức được Bộ Tài chính cấp phép có thể bị xử phạt từ ngày 01/09. Ảnh minh họa
|
Cung cấp dịch vụ không phép bị phạt tới 200 triệu đồng
Mức phạt cao nhất của Nghị định là 200 triệu đồng đối với tổ chức và 100 triệu đồng đối với cá nhân. Trong đó, tổ chức cung cấp dịch vụ liên quan đến tài sản mã hóa khi chưa được cấp phép có thể bị phạt 180-200 triệu đồng. Quảng cáo hoặc tiếp thị dịch vụ này khi chưa có giấy phép cũng chịu mức phạt tương tự.
Hoạt động chào bán, phát hành tài sản mã hóa không đúng quy định cũng có thể bị phạt tới 200 triệu đồng. Mức cao nhất áp dụng khi tổ chức phát hành chưa đáp ứng đủ điều kiện, chào bán sai đối tượng, không công bố bản cáo bạch và tài liệu liên quan hoặc không thực hiện đúng nội dung đã công bố.
Nếu cung cấp thông tin thiếu chính xác, không đầy đủ, chậm công bố hoặc gây hiểu nhầm cho cơ quan quản lý, đơn vị cung cấp dịch vụ và nhà đầu tư, tổ chức phát hành bị phạt 100-150 triệu đồng. Vi phạm quy định về sở hữu nước ngoài đối với tài sản làm cơ sở phát hành chịu mức phạt 70-100 triệu đồng.
Các đơn vị cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa còn phải xác minh danh tính nhà đầu tư khi mở tài khoản. Không thực hiện yêu cầu này có thể bị phạt 50-70 triệu đồng.
Nghị định cũng phạt 150-200 triệu đồng đối với hành vi thu thập, lưu giữ, trao đổi, mua bán, tặng cho hoặc công khai trái phép dữ liệu và thông tin tài khoản tài sản mã hóa. Ngoài ra, phạm vi xử lý còn bao gồm các vi phạm về chuyển tiền của nhà đầu tư nước ngoài, phòng chống rửa tiền, cản trở thanh tra và không cung cấp thông tin theo yêu cầu.
Nghị định 284 có hiệu lực từ ngày 01/09/2026 và được áp dụng đến khi Nghị quyết 05 về thí điểm thị trường tài sản mã hóa hết hiệu lực.
Tử Kính (Theo Thông tin Chính phủ)
- 21:15 17/07/2026
