Chồng bà Trương Mỹ Lan ký khống để vợ vay vốn tại Ngân hàng SCB, thiệt hại hơn 39,000 tỷ đồng
Chồng bà Trương Mỹ Lan ký khống để vợ vay vốn tại Ngân hàng SCB, thiệt hại hơn 39,000 tỷ đồng
Mặc dù không có nhu cầu vay vốn nhưng ông Chu Lập Cơ – Chủ tịch CTCP Đầu tư Times Square vẫn ký các thủ tục, hợp thức hóa hồ sơ vay vốn cho bà Trương Mỹ Lan, gây thiệt hại đối với SCB số tiền gốc, lãi gần 39,218 tỷ đồng.
Theo bản kết luận điều tra vụ án của Bộ Công An ngày 12/11/2023 cho biết, bị can Chu Nap Kee Eric (Chu Lập Cơ - quốc tịch Hồng Kông, chồng bà Trương Mỹ Lan) – Chủ tịch HĐQT CTCP Đầu tư Times Square là người sáng lập, Chủ tịch HĐQT (sở hữu 99.26% cổ phần) của CTCP Times Square Việt Nam (tên cũ là CTCP Đầu tư Quảng Trường Thời Đại Việt Nam), cùng với bà Lan tham gia điều hành các hoạt động của công ty và triển khai dự án Tòa nhà Times Square, với chức năng là Khu liên hợp văn phòng, khách sạn, căn hộ cao cấp, trung tâm thương mại và các công trình dịch vụ tại khu đất 22-36 Nguyễn Huệ và 57-69F Đồng Khởi, phường Bến Nghé, quận 1, TPHCM.
Ông Eric Chu, chồng bà Trương Mỹ Lan - Chủ tịch CTCP Đầu tư Times Square
|
Ông Chu Lập Cơ khai: “Đối với công trình tòa nhà Times Square, Cơ đồng ý để Trương Mỹ Lan và Tập đoàn VTP thực hiện các thủ tục đầu tư, cấp phép xây dựng, huy động vốn, vay vốn Ngân hàng SCB để thực hiện. Do đó, năm 2009 - 2012, Cơ đã thống nhất với Trương Mỹ Lan sử dụng tài sản quyền sử dụng đất và tài sản hình thành trong tương lai tại dự án Tòa nhà Time Square do CTCP Đầu tư Times Square sở hữu để đảm bảo cho các khoản vay đứng tên các cá nhân, tố chức do Lan chỉ định để có tiền đầu tư dự án Times Square và sử dụng cho mục đích riêng của Lan. Sau đó, Cơ với vai trò Chủ tịch HĐQT CTCP Đầu tư Times Square ký các biên bản họp ĐHĐCĐ, Nghị quyết chấp thuận việc thế chấp, bảo lãnh cho các khoản vay do Lan chỉ đạo tại Ngân hàng SCB. Đến năm 2017, do các khoản nợ đến hạn, nên Cơ tiếp tục ký biên bản họp ĐHĐCĐ ngày 15/08/2017 của Công ty Times Square, để đảm bảo đối với dư nợ hơn 35,541 tỷ đồng theo danh sách khách hàng khống của SCB.”
Ông Cơ khai nhận ký các thủ tục bảo lãnh khoản vay theo chỉ đạo của Lan, không có quan hệ với các cá nhân đứng tên vay vốn, ký khống các thủ tục mặc dù không có nhu cầu vay, hợp thức hóa hồ sơ vay vốn cho bà Lan đã gây thiệt hại gần 39,218 tỷ đồng (tiền gốc và tiền lãi vay) của Ngân hàng SCB. Ông Cơ nhận thức rõ, việc ký các biên bản, Nghị quyết của Công ty Times Square là thủ tục bắt buộc, mới đủ điều kiện pháp lý để vay vốn tại Ngân hàng SCB. Dự án xây dựng Toà nhà Times Square cũng được hình thành từ nguồn vốn vay của Ngân hàng SCB và các khoản tiền trả nợ cũng lấy từ ngân hàng này.
Tài liệu điều tra thể hiện các biên bản họp và Quyết định của ĐHĐCĐ Công ty Times Square nêu trên từ tháng 12/2012 đến 12/2014, Trương Mỹ Lan chỉ đạo các cá nhân tại Ngân hàng SCB, Tập đoàn VTP và Công ty Times Square thực hiện các thủ tục lập các hồ sơ vay vốn “khống” để giải ngân cho 73 khoản vay khống của 67 khách hàng, tổng số tiền giải ngân là hơn 29,441 tỷ đồng, thời hạn vay vốn 5 năm.
Đến năm 2017, các khoản nợ đến hạn nhưng không thể trả được nợ, do phương án vay vốn là lập khống, khoản vay chỉ dùng trả nợ xấu, không có nguồn để thu hồi gốc, lãi, nên ông Chu Lập Cơ chủ tọa, ký biên bản họp ĐHĐCĐ CTCP Times Square Việt Nam ngày 15/08/2017, nội dung tiếp tục dùng tài sản tại dự án Times Square để thế chấp đảm bảo nghĩa vụ thanh toán nợ vay các khách hàng đang vay vốn tại Ngân hàng SCB, với dư nợ vay được bảo đảm tối đa hơn 35,541 tỷ đồng.
Tính đến thời điểm 17/10/2022, còn 46 khoản vay của 46 khách hàng còn dư nợ gốc là hơn 19,552 tỷ đồng; nợ lãi hơn 19,665 tỷ đồng. Tổng cộng dư nợ là gần 39,218 tỷ đồng.
