Phải xác thực sinh trắc học khi mở thẻ ATM, ví điện tử trực tuyến

03/09/2024 19:01
03-09-2024 19:01:20+07:00

Phải xác thực sinh trắc học khi mở thẻ ATM, ví điện tử trực tuyến

Kể từ ngày 1/10, cá nhân đăng ký mở thẻ hoặc ví điện tử bằng phương tiện điện tử phải thực hiện xác thực sinh trắc học, theo quy định của Ngân hàng Nhà nước (NHNN).

Phải xác thực sinh trắc học khi mở thẻ ATM, ví điện tử trực tuyến

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa ban hành Thông tư 18, quy định về hoạt động thẻ ngân hàng (thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng...). Trong đó, một số điều khoản sẽ có hiệu lực muộn hơn, từ ngày 1/10, quy định về thủ tục phát hành thẻ và quy định về việc phát hành thẻ bằng phương tiện điện tử.

Cụ thể, tổ chức phát hành thẻ phải thu thập các tài liệu, thông tin, dữ liệu nhằm nhận biết khách hàng và thông tin sinh trắc học của chủ thẻ đối với khách hàng cá nhân, thông tin sinh trắc học của đại diện hợp pháp đối với khách hàng tổ chức.

Tổ chức phát hành thẻ phải thực hiện đối chiếu, đảm bảo sự khớp đúng giữa thông tin sinh trắc học của chủ thẻ đối với khách hàng cá nhân hoặc đại diện hợp pháp đối với khách hàng tổ chức với dữ liệu sinh trắc học được lưu trong bộ phận lưu trữ thông tin được mã hóa của thẻ căn cước công dân hoặc thẻ căn cước; hoặc khớp với dữ liệu sinh trắc học đã được thu thập và kiểm tra.

Tổ chức phát hành thẻ lưu trữ, bảo quản đầy đủ, chi tiết theo thời gian đối với các thông tin, dữ liệu nhận biết khách hàng trong quá trình khách hàng phát hành và sử dụng thẻ, như: thông tin nhận biết khách hàng; các yếu tố sinh trắc học của khách hàng; âm thanh, hình ảnh, bản ghi hình, ghi âm; số điện thoại thực hiện giao dịch; nhật ký giao dịch.

Theo quy định, các thông tin, dữ liệu phải được lưu trữ an toàn, bảo mật, được sao lưu dự phòng, đảm bảo tính đầy đủ, toàn vẹn của dữ liệu để phục vụ cho công tác kiểm tra, đối chiếu, giải quyết tra soát, khiếu nại, tranh chấp và cung cấp thông tin khi có yêu cầu từ cơ quan quản lý nhà nước có thẩm quyền.

Các quy định tương tự cũng được áp dụng với khách hàng đăng ký mở ví điện tử bằng phương tiện điện tử.

Theo đó, tổ chức cung ứng ví điện tử phải thu thập, kiểm tra, xác minh thông tin sinh trắc học của chủ ví điện tử đối với khách hàng cá nhân và của người đại diện hợp pháp đối với khách hàng tổ chức.

Trước đó, từ đầu tháng 7, Ngân hàng Nhà nước cũng quy định việc xác thực sinh trắc học lần đầu là bắt buộc nếu khách hàng muốn chuyển tiền trực tuyến từ 10 triệu đồng một lần trở lên hoặc 20 triệu đồng trong ngày, theo Quyết định 2345.

Ngoài ra, cũng theo Thông tư 18, từ ngày 1/1/2025, chủ tài khoản phải xác thực sinh trắc học với ngân hàng mới được giao dịch. Còn từ ngày 1/7/2025, tài khoản sẽ bị ngừng giao dịch khi căn cước công dân hết hạn.

Cụ thể, dữ liệu sinh trắc học được lưu trong bộ phận lưu trữ thông tin được mã hóa của thẻ căn cước công dân (CCCD) hoặc thẻ căn cước (CC) của người đó đã được xác thực chính xác là do cơ quan công an cấp, hoặc thông qua xác thực tài khoản định danh điện tử của người đó do Hệ thống định danh và xác thực điện tử tạo lập.

Dữ liệu sinh trắc học được thu thập thông qua gặp mặt trực tiếp người đó đối với trường hợp là người nước ngoài không sử dụng danh tính điện tử, người gốc Việt Nam chưa xác định được quốc tịch.

Dữ liệu sinh trắc học cũng có thể được tính khi đã thu thập và kiểm tra để đảm bảo sự khớp đúng với dữ liệu sinh trắc học được mã hóa của thẻ CCCD/thẻ CC đã được xác thực hoặc với dữ liệu sinh trắc học của người đó thông qua xác thực tài khoản định danh điện tử.

Các ngân hàng được yêu cầu phải nêu rõ các loại phí, mức phí áp dụng cho từng loại thẻ và dịch vụ thẻ. Biểu phí dịch vụ thẻ phải phù hợp quy định pháp luật, được niêm yết công khai và cung cấp cho chủ thẻ trước khi sử dụng và khi có sự thay đổi.

Khang Di

FILI





TIN CÙNG CHUYÊN MỤC

Cần lưu ý gì khi rút tiền mặt từ thẻ tín dụng?

Khách hàng có thể rút tiền mặt bằng thẻ tín dụng một cách nhanh chóng và không cần thủ tục phức tạp. Nhưng trước khi rút tiền mặt từ thẻ tín dụng, khách hàng nên...

Nâng tầm trải nghiệm ngân hàng số cho doanh nghiệp với NCB iziBankbiz phiên bản mới

Đáp ứng nhu cầu quản lý tài chính và giao dịch của các doanh nghiệp trong thời đại số, Ngân hàng TMCP Quốc Dân (NCB) đã chính thức ra mắt phiên bản nâng cấp của...

Manulife (Việt Nam) và 1 chi nhánh ngân hàng ngoại sở hữu hơn 1% vốn MB

Ngày 18/03/2025, Ngân hàng TMCP Quân đội (MB, HOSE: MBB) cập nhật thêm danh sách cổ đông sở hữu từ 1% vốn điều lệ trở lên với sự góp mặt của Manulife (Việt Nam) và...

Thấy gì qua nợ nhóm 5 của các ngân hàng?

 Nợ nhóm 5 của các ngân hàng tiếp tục tăng trong năm 2024. Con số này đang chiếm bao nhiêu phần trăm trong tổng dư nợ của toàn hệ thống? Rủi ro mất vốn ở các khoản...

L/C giáp lưng (Back to Back L/C) là gì?

Trong bối cảnh kinh doanh quốc tế ngày càng phức tạp, việc lựa chọn loại thư tín dụng (L/C) phù hợp có thể giúp doanh nghiệp giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi...

OCB công bố BCTC kiểm toán 2024, lợi nhuận trước thuế đạt 4,006 tỷ đồng

Ngân hàng TMCP Phương Đông (HOSE: OCB) vừa công bố báo cáo tài chính hợp nhất kiểm toán năm 2024, lợi nhuận trước thuế không thay đổi, đạt 4,006 tỷ đồng, duy trì...

Sửa quy định về nhà đầu tư nước ngoài mua cổ phần của ngân hàng Việt Nam

Theo quy định mới, tổng mức sở hữu cổ phần của các nhà đầu tư nước ngoài tại ngân hàng thương mại nhận chuyển giao bắt buộc (không bao gồm các ngân hàng thương mại...

Mỹ không giảm lãi suất, lãi suất Việt Nam sẽ ra sao?

Với nền kinh tế mở, tác động lãi suất của Mỹ cũng ảnh hưởng đến chính sách tiền tệ của Việt Nam.

Lãi vay xuống thấp, có nên "xuống tiền" mua nhà đất lúc này?

Giá bất động sản được dự báo khó giảm, lãi suất thấp chỉ cố định trong thời gian đầu sau đó thả nổi nên người vay cần cân nhắc dòng tiền trả nợ.

23 ngân hàng cùng giảm lãi suất gửi tiết kiệm

Đã có 23 ngân hàng thương mại điều chỉnh giảm lãi suất tiền gửi trong gần 1 tháng qua.

Cổ phiếu ngân hàng

Cổ phiếu bảo hiểm


TIN CHÍNH




ĐỌC NHIỀU NHẤT


Hotline: 0908 16 98 98