Chiếm đoạt của VPBank 4,2 tỉ đồng, Giám đốc Công ty Chương Phát bị bắt

21/05/2020 20:07
21-05-2020 20:07:26+07:00

Chiếm đoạt của VPBank 4,2 tỉ đồng, Giám đốc Công ty Chương Phát bị bắt

Đến hạn thanh toán nợ vay, VPBank kiểm tra tài sản thế chấp tại kho của Công ty TNHH TM & DV Chương Phát mới phát hiện tài sản đã bị giám đốc công ty mang đi bán.

* Con trai Tổng Giám đốc VPBank chi hơn 200 tỷ đồng mua 10 triệu cp

* VPBank đề ra kế hoạch lãi trước thuế 2020 giảm nhẹ

Chiếm đoạt của VPBank 4,2 tỉ đồng, Giám đốc Công ty Chương Phát bị bắt
Các xe thế chấp cho VPBank. Ảnh: Công an cung cấp

Ngày 21.5, Phòng CSĐT tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu (PC03) - Công an TP.HCM cho biết đã ra quyết định khởi tố vụ án xảy ra tại Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank) - Chi nhánh Tân Bình; đồng thời khởi tố bị can, lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Lê Văn Chương (ngụ Q.7, TP.HCM), Giám đốc Công ty TNHH TM-DV Chương Phát (Công ty Chương Phát) điều tra về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Theo thông tin ban đầu, Công ty Chương Phát chuyên thiết kế, sản xuất xe sát xi (xe bán thành phẩm - PV) thành xe thành phẩm chuyên dụng dùng để chở xăng, gia súc, hàng hóa. Công ty Chương Phát mua xe sát xi, sản xuất thành xe chuyên dụng để bán theo yêu cầu thiết kế của khách hàng hoặc nhận làm dịch vụ thiết kế, sản xuất theo đơn đặt hàng của các công ty khác không có chức năng thiết kế xe chuyên dụng.

Công ty Chương Phát. Ảnh: C.T.V.

Từ 5.5.2015, bị can Lê Văn Chương, đại diện Công ty Chương Phát, ký hợp đồng cấp hạn mức tín dụng 15 tỉ đồng với VPBank - Chi nhánh Tân Bình. Mục đích sử dụng vốn vay là bổ sung vốn lưu động phục vụ kinh doanh. Biện pháp bảo đảm tiền vay là thế chấp bằng các loại xe mới 100%.

Theo đó, Công ty Chương Phát muốn vay được tiền thì phải gửi hồ sơ thế chấp cho VPBank để nhân viên tín dụng thẩm định. Hồ sơ thế chấp gồm bản chính: phiếu xuất xưởng của xe sát xi; bản sao giấy chứng nhận kỹ thuật của xe sát xi; hóa đơn và hợp đồng mua bán xe.

Nhân viên tín dụng trực tiếp đến nơi Công ty Chương Phát lưu giữ xe để lập biên bản kiểm tra tài sản, sau đó, lập biên bản định giá tài sản và thực hiện thủ tục đăng ký giao dịch bảo đảm. Căn cứ các hợp đồng thế chấp và theo thỏa thuận sẽ được Công ty Chương Phát, toàn bộ các xe này sẽ được bảo quản tại kho của Công ty tại số 588 Đại lộ Bình Dương (Bình Dương).

Thực hiện các hợp đồng cấp hạn mức tín dụng trên, từ tháng 5.2015 đến tháng 2.2017, Công ty Chương Phát đã ký tổng cộng 27 hợp đồng thế chấp, gồm 37 xe sát xi cho VPBank, trong đó, Công ty Chương Phát đã thanh toán và giải chấp 31 xe, hiện còn đang thế chấp 6 xe theo 3 Hợp đồng thế chấp.

Bán tài sản thế chấp vì thiếu nợ

Sau khi các khoản nợ trên đến hạn thanh toán, VPBank đã tiến hành kiểm tra thực tế tài sản thế chấp tại kho của Công ty Chương Phát thì không thấy tài sản. Ngân hàng yêu cầu Lê Văn Chương giao xe để xử lý nợ nhưng Chương không thực hiện được.

Theo PC03, tổng số nợ gốc đến nay Chương mất khả năng thanh toán hơn 4,2 tỉ đồng.

Cũng theo cơ quan công an, qua xác minh thông tin đăng ký xe, làm việc với các cá nhân có liên quan và Lê Văn Chương xác định, toàn bộ 6 xe vào thời điểm thế chấp, đều không phải là xe của Công ty Chương Phát hoặc Công ty Chương Phát đã bán cho các cá nhân, đơn vị khác.

Tại cơ quan điều tra, Lê Văn Chương thừa nhận cuối năm 2016, do thiếu nợ, đồng thời không còn xe thế chấp cho ngân hàng để vay tiền nên Chương quyết định sử dụng các giấy tờ pháp lý của các xe sát xi Công ty Chương Phát đã sản xuất thành xe thành phẩm bán cho khách hàng khác để làm hồ sơ thế chấp cho VPBank vay tiền. Do cán bộ tín dụng không đến trực tiếp kho để kiểm tra xe nên không phát hiện được hành vi gian dối của Chương.

Hiện PC03 đang điều tra mở rộng vụ Giám đốc Công ty Chương Phát lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Ngọc Lê

Thanh niên





TIN CÙNG CHUYÊN MỤC

Đồng USD tiếp tục trượt giá

Dù có thời điểm phục hồi sau khi Israel tấn công Iran, đồng USD vẫn ghi nhận xu hướng giảm trên thị trường quốc tế trong tuần từ 09–13/06/2025.

MB chính thức tặng miễn phí: App quản lý bán hàng, xuất hóa đơn điện tử chỉ cần điện thoại

Ngày 14/06/2025, hưởng ứng Nghị định 70/2025/NĐ-CP của Chính phủ về tăng cường quản lý thuế đối với hộ kinh doanh, Ngân hàng TMCP Quân đội (MB, HOSE: MBB) chính...

Làm thế nào để thúc đẩy thanh toán số?

Tại hội thảo “Thanh toán không tiền mặt: Động lực tăng trưởng kinh tế số” được tổ chức sáng ngày 14/06/2025, các chuyên gia đề xuất giải pháp để thúc đẩy thanh toán...

Phó Thủ tướng Hồ Đức Phớc: Hoàn thiện thể chế để thúc đẩy thanh toán sáng tạo, an toàn

Phó Thủ tướng Hồ Đức Phớc cho rằng cần phải hoàn thiện thể chế, chính sách phù hợp, tạo điều kiện thuận lợi cho các mô hình thanh toán sáng tạo, đồng thời đảm bảo...

Ngân hàng muốn bán khoản nợ thế chấp là dự án nhà ở xã hội tại Bắc Ninh

Khoản nợ hơn 154 tỷ đồng được thế chấp bởi quyền tài sản từ việc đầu tư, khai thác và kinh doanh một phần của dự án nhà ở xã hội Tiến Anh - Kinh Bắc.

Sacombank nâng tầm trải nghiệm với hệ thống phòng chờ thương gia mở rộng 

Hai phòng chờ thương gia mới The SENS Business Lounge và SH Premium Lounge Tan Son Nhat vừa chính thức được Sacombank bổ sung vào hệ thống phòng chờ đặc quyền dành...

Tỷ giá ngày 13/6: Đồng USD và nhân dân tệ đều tăng nhẹ

Vietcombank niêm yết tỷ giá USD ở mức 25.863-26.223 VND/USD (mua vào-bán ra), tăng 13 đồng so với sáng hôm qua; trong khi BIDV tăng thêm 10 đồng, lên mức...

Xử lý nợ xấu ngân hàng: Cần thêm nhiều giải pháp đồng bộ

Việc quy định phạm vi khoản nợ được tiếp nhận, quản lý, xử lý theo ủy quyền; được mua, bán phải là... khoản nợ xấu là phù hợp với mục tiêu chính của việc thành lập...

Tỷ giá chờ kết quả đàm phán thuế quan

Trên thực tế, VNĐ vẫn giữ được độ ổn định đáng kể trong tháng qua, trái ngược với xu hướng mất giá của nhiều đồng tiền châu Á. Nếu các đàm phán thương mại, địa...

Mcredit bổ nhiệm Tổng Giám đốc mới

Hội đồng thành viên (HĐTV) Công ty Tài chính Tín dụng tiêu dùng TNHH MB Shinsei (Mcredit) công bố quyết định bổ nhiệm ông Đinh Quang Huy giữ chức Thành viên HĐTV...

Cổ phiếu ngân hàng

Cổ phiếu bảo hiểm


TIN CHÍNH




ĐỌC NHIỀU NHẤT


Hotline: 0908 16 98 98