Thiệt hại của Ngân hàng Phương Nam là bao nhiêu?

28/07/2020 08:38
28-07-2020 08:38:59+07:00

Thiệt hại của Ngân hàng Phương Nam là bao nhiêu?

Bị cáo Trầm Bê khẳng định khi Ngân hàng Phương Nam bàn giao cho Sacombank thì Trầm Bê không tham gia nên không biết việc chốt số tiền hơn 505 tỉ đồng dựa trên cơ sở nào.

* Bị cáo Trầm Bê và các đồng phạm được Sacombank xin giảm nhẹ hình phạt

* Trầm Bê xin 'đóng' 171 tỉ đồng thay Dương Thanh Cường

Bị cáo Trầm Bê tại phiên tòa. Ảnh: Đậu Tiến Đạt

Sáng 27.7, TAND TP.HCM tiếp tục ngày thứ 3 phiên tòa xét xử sơ thẩm, với nội dung thẩm vấn về thiệt hại của ngân hàng (NH) cũng như trách nhiệm dân sự của bị cáo Trầm Bê (61 tuổi, nguyên Phó chủ tịch HĐQT NH Phương Nam), Phan Huy Khang (47 tuổi, nguyên Phó tổng giám đốc NH Phương Nam), cùng 7 người khác tại NH này về tội “vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”; bị cáo Dương Thanh Cường (54 tuổi, nguyên Tổng giám đốc Công ty CP thương mại và xây dựng Bình Phát, nguyên Chủ tịch HĐQT Công ty TNHH sản xuất xây dựng và thương mại Thanh Phát).

Theo cáo trạng, Dương Thanh Cường có hành vi dùng 23 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (sổ đỏ) thế chấp vay NH Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam (Agribank) chi nhánh 6 khoản tiền khoảng 171 tỉ đồng vào năm 2007; nhưng sau đó, năm 2008, lấy cớ cần lấy sổ đỏ ra để hoàn tất thủ tục giấy tờ, Cường thế chấp vay, chiếm đoạt hơn 185 tỉ đồng của NH Phương Nam. Đến nay, NH Phương Nam xác định thiệt hại là hơn 505 tỉ đồng.

Tuy nhiên, tại tòa, Dương Thanh Cường cho rằng chỉ nợ NH Phương Nam hơn 331 tỉ đồng. Theo kết luận giám định tư pháp của giám định viên NH Nhà nước Việt Nam, tổng dư nợ gốc, lãi tạm tính đến ngày 5.1.2020 của Công ty Bình Phát là hơn 81 tỉ đồng và hơn 9.250 lượng vàng SJC, bao gồm gốc và lãi, quy ra tiền đồng, tổng cộng là hơn 331 tỉ đồng.

Tuy nhiên, theo văn bản ngày 2.10.2019 của NH TMCP Sài Gòn Thương tín (Sacombank), xác định, căn cứ vào sổ sách theo dõi của NH Phương Nam, sau đó được bàn giao cho Sacombank (sau khi NH Phương Nam sáp nhập vào Sacombank - PV), thì tổng thu nợ của Công ty Bình Phát là hơn 505 tỉ đồng. Trước đó, ngày 14.9.2015, NH Phương Nam sáp nhập vào Sacombank theo quyết định của NH Nhà nước.

Với 2 con số thiệt hại khác nhau, từ 2 cơ quan, đại diện Viện KSND (VKS) hỏi đại diện Sacombank căn cứ vào đâu tính số tiền thiệt hại hơn 505 tỉ đồng. Đại diện Sacombank trả lời, khi sáp nhập NH Phương Nam vào Sacombank thì sổ sách giấy tờ tính số nợ này là hơn 505 tỉ đồng; còn việc tính toán thế nào thì người đại diện không rõ. Tuy nhiên, Sacombank vẫn giữ nguyên con số yêu cầu bồi thường là hơn 505 tỉ đồng.

VKS đặt câu hỏi liệu có phải liên quan đến sự thay đổi giá vàng tùy từng thời điểm hay không, bị cáo Phan Huy Khang cho biết thời điểm các năm 2008 - 2010, tất cả các NH đều kinh doanh vàng tài khoản, do đó việc chốt giá vàng và chốt lời dựa trên giá vàng từng thời điểm được chốt. Qua đó, Phan Huy Khang cho rằng con số thiệt hại hơn 331 tỉ đồng là phù hợp. Còn nếu tính theo yêu cầu của Sacombank thì “các bị cáo ở đây khóc hết nước mắt”.

Về khoản thiệt hại này, bị cáo Trầm Bê khẳng định khi NH Phương Nam bàn giao cho Sacombank thì Trầm Bê không tham gia nên không biết việc chốt số tiền hơn 505 tỉ đồng dựa trên cơ sở nào.

Phan Thương

Thanh niên







TIN CÙNG CHUYÊN MỤC

Rủi ro sụt giảm tỷ lệ CASA

Trong ngành ngân hàng, tỷ lệ CASA (tỷ lệ tiền gửi không kỳ hạn) phản ánh khả năng huy động nguồn vốn giá rẻ của các ngân hàng. Tuy nhiên, việc hàng loạt các hộ kinh...

Tỷ giá ngày 16/6: Đồng USD tại các ngân hàng thương mại cùng bật tăng

Tỷ giá trung tâm tại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tăng 18 đồng, lên mức 24.993 VND/USD; và với biên độ giao dịch ±5%, tỷ giá trần ngày 16/6 là 26.242 VND/USD và tỷ...

Đồng USD tiếp tục trượt giá

Dù có thời điểm phục hồi sau khi Israel tấn công Iran, đồng USD vẫn ghi nhận xu hướng giảm trên thị trường quốc tế trong tuần từ 09–13/06/2025.

MB chính thức tặng miễn phí: App quản lý bán hàng, xuất hóa đơn điện tử chỉ cần điện thoại

Ngày 14/06/2025, hưởng ứng Nghị định 70/2025/NĐ-CP của Chính phủ về tăng cường quản lý thuế đối với hộ kinh doanh, Ngân hàng TMCP Quân đội (MB, HOSE: MBB) chính...

Làm thế nào để thúc đẩy thanh toán số?

Tại hội thảo “Thanh toán không tiền mặt: Động lực tăng trưởng kinh tế số” được tổ chức sáng ngày 14/06/2025, các chuyên gia đề xuất giải pháp để thúc đẩy thanh toán...

Phó Thủ tướng Hồ Đức Phớc: Hoàn thiện thể chế để thúc đẩy thanh toán sáng tạo, an toàn

Phó Thủ tướng Hồ Đức Phớc cho rằng cần phải hoàn thiện thể chế, chính sách phù hợp, tạo điều kiện thuận lợi cho các mô hình thanh toán sáng tạo, đồng thời đảm bảo...

Tăng trưởng tín dụng đạt 6,52%, thúc đẩy các gói tín dụng nhà ở cho người dưới 35 tuổi

Tính đến cuối tháng 5/2025, tín dụng toàn nền kinh tế tăng 6,52%, cao hơn đáng kể so với mức 2,41% cùng kỳ năm 2024, theo thông tin từ Ngân hàng Nhà nước.

Sacombank nâng tầm trải nghiệm với hệ thống phòng chờ thương gia mở rộng 

Hai phòng chờ thương gia mới The SENS Business Lounge và SH Premium Lounge Tan Son Nhat vừa chính thức được Sacombank bổ sung vào hệ thống phòng chờ đặc quyền dành...

Tỷ giá ngày 13/6: Đồng USD và nhân dân tệ đều tăng nhẹ

Vietcombank niêm yết tỷ giá USD ở mức 25.863-26.223 VND/USD (mua vào-bán ra), tăng 13 đồng so với sáng hôm qua; trong khi BIDV tăng thêm 10 đồng, lên mức...

Xử lý nợ xấu ngân hàng: Cần thêm nhiều giải pháp đồng bộ

Việc quy định phạm vi khoản nợ được tiếp nhận, quản lý, xử lý theo ủy quyền; được mua, bán phải là... khoản nợ xấu là phù hợp với mục tiêu chính của việc thành lập...

Cổ phiếu ngân hàng

Cổ phiếu bảo hiểm


TIN CHÍNH




ĐỌC NHIỀU NHẤT


Hotline: 0908 16 98 98