Khách hàng giàu có rút vốn, Credit Suisse dự kiến lỗ 1.6 tỷ USD trong quý 4/2022
Khách hàng giàu có rút vốn, Credit Suisse dự kiến lỗ 1.6 tỷ USD trong quý 4/2022
Credit Suisse dự báo khoản lỗ trước thuế sẽ tăng lên 1.5 tỷ franc Thuỵ Sĩ (1.6 tỷ USD) trong quý 4/2022, khi các khách hàng giàu đã rút tới 10% tài sản kể từ đầu tháng 10/2022 khi xuất hiện những tin đồn trên mạng về tình hình tài chính của ngân hàng.
Credit Suisse cho biết với quy mô dòng tiền mà khách hàng giàu có rút ra như vậy, ngân hàng đang rơi vào tình trạng thiếu thanh khoản. “Chúng tôi nhận thấy tình trạng rút tiền gửi và tài sản ròng trong hai tuần đầu tiên của tháng 10/2022 đã vượt đáng kể so với con số của quý 3/2022”, theo thông báo từ ngân hàng Thuỵ Sĩ này.
Bộ phận quản lý tài sản chứng kiến dòng vốn rút tương đương 10% tài sản mà họ đang quản lý tính đến cuối quý 3/2022, tức khoảng 63.5 tỷ franc Thuỵ Sĩ.
Trên quy mô toàn tập đoàn, dòng vốn tháo chạy vào khoảng 84 tỷ franc Thuỵ Sĩ (89 tỷ USD) do khách hàng của mảng quản lý tài sản và ngân hàng bán lẻ chuyển sang nắm giữ tiền mặt, đầu tư và gửi tiền vào ngân hàng đối thủ.
Chuyên gia phân tích Kian Abouhossein của JPMorgan cho biết: “10% tổng tài sản được quản lý bị rút khỏi Credit Suisse trong quý 4/2022 (tính đến ngày 11/11) là tương đương với mức rút vốn mà UBS phải chịu trong cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu năm 2008, nhưng là so với cùng kỳ năm ngoái chứ không phải so với quý trước như ngân hàng Thuỵ Sĩ này”.
Trong cuộc họp đại hội cổ đông bất thường vào ngày 23/11, hơn 90% cổ đông của Credit Suisse đã bỏ phiếu ủng hộ ngân hàng huy động 4 tỷ franc Thuỵ Sĩ từ các nhà đầu tư, bao gồm cả Ngân hàng Quốc gia Saudi, để trang trải chi phí cho hoạt động tái cấu trúc triệt để.
Trước đó, ngân hàng cho biết bộ phận quản lý tài sản của họ có khả năng bị lỗ khi thu nhập lãi ròng bị ảnh hưởng bởi lượng tiền gửi giảm và phí giảm. Mảng ngân hàng đầu tư cũng sẽ bị lỗ trước thuế đáng kể trong bối cảnh thị trường vốn suy yếu trên diện rộng.
Chuyên gia phân tích Andreas Venditti của Vontobel nói: “Dòng tiền khổng lồ chảy ra khỏi lĩnh vực quản lý tài sản – một mảng kinh doanh cốt lõi của Credit Suisse – đang gây lo ngại sâu sắc, thậm chí còn nghiêm trọng hơn khi tình hình vẫn chưa có dấu hiệu cải thiện. Tài sản quản lý giảm đáng kể sẽ buộc chúng tôi phải hạ ước tính về doanh thu và lợi nhuận trong dài hạn của nhà băng này. Credit Suisse cần khôi phục lòng tin của thị trường càng nhanh càng tốt”.
Credit Suisse cũng xác nhận định hướng của họ về tỷ lệ vốn, trong đó, họ đặt mục tiêu tỷ lệ vốn cổ phần cấp 1 (CET1) – một thước đo về khả năng phục hồi tài chính – là ít nhất 13% trong giai đoạn 2023 – 2025 và tăng lên hơn 13.5% vào năm 2025.
Tuy nhiên, ngân hàng này cũng tiết lộ rằng tỷ lệ thanh khoản vốn – cho thấy khả năng chịu đựng căng thẳng trong ngắn hạn – giảm từ 192% vào cuối tháng 9/2022 xuống mức trung bình hàng ngày là 140% hiện nay. Tất nhiên, con số này vẫn cao hơn yêu cầu của cơ quan quản lý đối với giới ngân hàng là trên 100%.
Tháng 10/2022, Credit Suisse công bố kế hoạch tái cấu trúc toàn bộ, bao gồm giảm quy mô và tách mảng ngân hàng đầu tư, sa thải hàng nghìn nhân sự và huy động 4 tỷ USD, để có thể vượt qua các bê bối gần đây và đảo ngược khoản lỗ 4 tỷ franc Thuỵ Sĩ trong quý 3/2022. Ngân hàng này cũng dự kiến ghi nhận khoản lỗ 75 triệu franc Thuỵ Sĩ khi bán cổ phần tại Allfunds Group.
