Làm sao để doanh nghiệp hạn chế vi phạm trong vay trả nợ nước ngoài?

09/05/2023 15:00
09-05-2023 15:00:00+07:00

Làm sao để doanh nghiệp hạn chế vi phạm trong vay trả nợ nước ngoài?

Thực hiện đầy đủ và đúng trách nhiệm, nhiệm vụ của doanh nghiệp trong việc vay trả nợ nước ngoài không chỉ giúp phát huy hiệu quả nguồn vốn mà còn hạn chế những sai phạm phát sinh trong quá trình thực hiện.

Ông Nguyễn Đức Lệnh - Phó Giám đốc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) chi nhánh TPHCM cho biết xét ở góc độ nguồn vốn, nguồn vốn vay nước ngoài của doanh nghiệp (không được Chính phủ bảo lãnh) tạo điều kiện cho doanh nghiệp phát triển sản xuất kinh doanh, nhất là trong lĩnh vực đầu tư, đổi mới công nghệ và sản xuất kinh doanh xuất nhập khẩu, qua đó thúc đẩy tăng trưởng và phát triển kinh tế. Đây là nguồn vốn hỗ trợ quan trọng, cùng với nguồn vốn tự có của doanh nghiệp, giúp doanh nghiệp tăng trưởng và phát triển.

Nguồn vốn vay nước ngoài là nguồn vốn bằng ngoại tệ, vì vậy, ở góc độ quản lý cần được đặc biệt quan tâm để đảm bảo nguồn vốn vay sử dụng hiệu quả, đúng mục đích và đảm bảo các yêu cầu về quản lý ngoại hối, an ninh tiền tệ quốc gia cũng như mục tiêu phát triển kinh tế xã hội trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế.

Theo đó, việc yêu cầu các đơn vị có liên quan: doanh nghiệp vay vốn; ngân hàng cung ứng dịch vụ ngoại hối và cơ quan quản lý nhà nước tuân thủ đúng quy định về vay trả nợ nước ngoài là cần thiết và có vai trò quan trọng.

Nhằm giúp doanh nghiệp hạn chế những sai phạm phát sinh trong vay trả nợ nước ngoài không được Chính phủ bảo lãnh theo Thông tư 12/2022/TT-NHNN, bài viết mang tới giải đáp cần thiết về những nội dung cơ bản đối với doanh nghiệp, giúp họ tránh mắc lỗi do chưa nắm rõ quy định về yêu cầu phải thực hiện đăng ký xác nhận khoản vay, dẫn đến việc rút vốn, trả nợ vay không đúng quy định.

Khoản vay nào phải thực hiện đăng ký với Ngân hàng Nhà nước?

Theo quy định tại Điều 11 Thông tư 12/2022/TT-NHNN, đối tượng các khoản vay phải thực hiện đăng ký với Ngân hàng Nhà nước cụ thể như sau:

"1. Khoản vay trung, dài hạn nước ngoài.

2. Khoản vay ngắn hạn được gia hạn thời gian trả nợ gốc mà tổng thời hạn của khoản vay là trên 01 năm.

3. Khoản vay ngắn hạn không có thỏa thuận gia hạn nhưng còn dư nợ gốc (bao gồm cả nợ lãi được nhập gốc) tại thời điểm tròn 01 năm kể từ ngày rút vốn đầu tiên, trừ trường hợp bên đi vay hoàn thành thanh toán dư nợ gốc nói trên trong thời gian 30 ngày làm việc kể từ thời điểm tròn 01 năm tính từ ngày rút vốn đầu tiên".

Khái niệm về khoản vay ngắn hạn hay khoản vay trung, dài hạn tại Khoản 1 và Khoản 2 Điều 2 Thông tư 12/2014/TT-NHNN ngày 31/3/2014:

“1. Khoản vay ngắn hạn nước ngoài tự vay, tự trả (sau đây gọi là khoản vay ngắn hạn nước ngoài) là khoản vay nước ngoài không được Chính phủ bảo lãnh có thời hạn đến một (01) năm.

2. Khoản vay trung, dài hạn nước ngoài tự vay, tự trả (sau đây gọi là khoản vay trung, dài hạn nước ngoài) là khoản vay nước ngoài không được Chính phủ bảo lãnh có thời hạn trên một (01) năm”.

Cách tính thời hạn khoản vay để xác định nghĩa vụ đăng ký Công ty tham khảo quy định tại Điều 12 Thông tư 12/2022/TT-NHNN:

“1. Đối với các khoản vay quy định tại khoản 1 Điều 11 Thông tư này, thời hạn khoản vay được xác định từ ngày dự kiến rút vốn đầu tiên đến ngày dự kiến trả nợ gốc cuối cùng trên cơ sở các quy định tại thỏa thuận vay nước ngoài.

2. Đối với các khoản vay quy định tại khoản 2 Điều 11 Thông tư này, thời hạn khoản vay được xác định từ ngày rút vốn đầu tiên đến ngày dự kiến trả nợ gốc cuối cùng trên cơ sở các quy định tại thỏa thuận vay nước ngoài, thỏa thuận gia hạn vay nước ngoài.

3. Đối với các khoản vay quy định tại khoản 3 Điều 11 Thông tư này, thời hạn khoản vay được xác định từ ngày rút vốn đầu tiên đến ngày dự kiến trả nợ gốc cuối cùng”.

Về chuyển tiền thực hiện khoản vay nước ngoài, ông Lệnh lưu ý doanh nghiệp việc thực hiện khoản vay nước ngoài liên quan đến các khoản vay nước ngoài thuộc đối tượng phải đăng ký với Ngân hàng Nhà nước như sau: Theo Khoản 2 Điều 32 Thông tư 12/2022/TT-NHNN quy định:

“2. Đối với các khoản vay nước ngoài phải đăng ký với Ngân hàng Nhà nước, bên đi vay chỉ được thực hiện rút vốn, trả nợ (gốc, lãi) của khoản vay nước ngoài sau khi khoản vay được Ngân hàng Nhà nước xác nhận đăng ký, đăng ký thay đổi, trừ trường hợp:

a) Rút vốn, trả một phần nợ gốc và lãi trong năm đầu tiên của khoản vay thuộc đối tượng đăng ký quy định tại khoản 2 và khoản 3 Điều 11 Thông tư này. Đối với các khoản vay ngắn hạn được ký thỏa thuận gia hạn thành trung, dài hạn trong thời gian 12 tháng tính từ ngày rút vốn đầu tiên, kể từ ngày ký thỏa thuận gia hạn, việc rút vốn, trả nợ (gốc, lãi) khoản vay chỉ được tiếp tục thực hiện sau khi khoản vay được Ngân hàng Nhà nước xác nhận đăng ký. Bên đi vay có trách nhiệm thông báo với Ngân hàng cung ứng dịch vụ tài khoản về việc khoản vay ngắn hạn đã được ký thỏa thuận gia hạn thành khoản vay trung, dài hạn;

b) Rút vốn khoản vay phát sinh từ thỏa thuận vay nước ngoài để chuyển số tiền thực hiện chuẩn bị đầu tư thành vốn vay nước ngoài”.

Như vậy, các công ty lưu ý đối với những khoản vay trung, dài hạn nước ngoài (có thời hạn dài hơn 1 năm), công ty phải được Ngân hàng Nhà nước xác nhận đăng ký khoản vay mới được thực hiện rút vốn vay (việc rút vốn vay theo tiến độ rút vốn đã được Ngân hàng Nhà nước xác nhận).

Hàn Đông

FILI



TIN CÙNG CHUYÊN MỤC

Moody's tiếp tục giữ mức đánh giá “triển vọng ổn định” dành cho Nam A Bank

Ngày 20/02/2025, tổ chức xếp hạng tín nhiệm Moody’s đã công bố xếp hạng tín nhiệm với Nam A Bank (HOSE: NAB) ở mức triển vọng ổn định. Đồng thời quyết định giữ...

Sở hữu ngôi nhà mơ ước dễ dàng với lãi suất ưu đãi chỉ từ 5.2%/năm từ VPBank

Giấc mơ an cư lạc nghiệp của người trẻ Việt Nam không còn quá xa vời khi VPBank triển khai gói vay ưu đãi lãi suất, chỉ từ 5.2%/năm dành riêng cho nhóm khách hàng...

Phó Thống đốc NHNN Đào Minh Tú: Tín dụng ngân hàng sẽ tập trung vào sản xuất kinh doanh, tiêu dùng

Thông tin được ông Đào Minh Tú - Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) chia sẻ tại hội thảo "Sử dụng vốn hiệu quả để thúc đẩy tăng trưởng kinh tế" tổ chức ngày...

Có thể kỳ vọng bùng nổ đầu tư dài hạn, nếu giảm hạn chế tài chính cho doanh nghiệp

Nếu giảm được tình trạng hạn chế tài chính cho các doanh nghiệp thì có thể kỳ vọng sự bùng nổ trong đầu tư dài hạn, nâng cao tăng trưởng kinh tế cho Việt Nam. Tuy...

Tỷ giá ngày 28/2: Đồng USD nhích tăng, giá nhân dân tệ tiếp tục giảm

Vào lúc 8 giờ 30 sáng 28/2, tỷ giá USD được Vietcombank niêm yết ở mức 25.350-25.710 VND/USD (mua vào-bán ra), không đổi so với sáng 27/2.

Mở rộng dư địa tăng cho tỷ giá

Tỷ giá trung tâm đô la Mỹ/tiền đồng có diễn biến tăng mạnh trong tháng 2 này, trong khi sự biến động giá giao dịch đô la Mỹ tại các ngân hàng thương mại và trên thị...

Doanh nghiệp báo cáo Thủ tướng: Ngân hàng cho vay 'rất nhỏ giọt'

“Hiện nay chỉ khoảng 30-35% doanh nghiệp nhỏ và vừa có thể tiếp cận vốn vay ngân hàng với tài sản thế chấp, cũng có một số ngân hàng thực hiện cho vay dựa trên tài...

Tăng trưởng 56.6% trong top đầu ngành ngân hàng, KienlongBank đẩy mạnh mục tiêu cho 2025

Cùng với dòng chảy công nghệ trong hành trình chuyển đổi thành Ngân hàng Số vào năm 2025 để kiến tạo nên những sản phẩm, dịch vụ đáp ứng mọi nhu cầu của khách hàng...

Các ngân hàng TPHCM đăng ký gói hỗ trợ doanh nghiệp đạt 517,065 tỷ đồng

Kết thúc việc đăng ký gói tín dụng ưu đãi để tham gia chương trình kết nối ngân hàng - doanh nghiệp trên địa bàn TPHCM trong năm 2025, đã có 18 thương hiệu ngân...

Sacombank ra mắt loa thanh toán đồng hành kinh doanh cùng khách hàng 

Nhằm đồng hành cùng người bán hàng là khách hàng cá nhân, hộ kinh doanh nhỏ lẻ, tiểu thương, chuỗi cửa hàng trong việc quản lý doanh thu hiệu quả, Sacombank triển...

Cổ phiếu ngân hàng

Cổ phiếu bảo hiểm


TIN CHÍNH




Hotline: 0908 16 98 98